想进入加密货币的世界？投资赚钱！不过，在正式开始之前，你得先搞明白自己到底在干嘛，还有市场怎么玩。加密货币的世界既神秘又刺激，可以说是投资界最疯狂的地方之一。
说实话，这里有时会让你感觉混乱、疯狂，还带点危险。但也正因为这样，这里才有机会赚大钱。不过，要想不亏光口袋里的钱，先把基础知识学扎实是关键。
这份指南就是为了帮你快速入门。我们会讲到交易和投资的基本知识，教你如何在市场里赚点钱，同时降低风险。这份指南分为10个部分，全部看完，你就会有个不错的基础。
如果你是新手，建议从头看到尾。这里的信息非常多，每个细节都很重要，漏掉的话可能会影响理解。如果你是第一次接触这个领域，强烈建议你耐心看完。
► Binance币安：全球最大的加密货币交易所
➜ https://bit.ly/3AC9n3U
►本期视频文字脚本
➜https://woshixiaobi.com/binance-arbitrage/
加密货币常用的工具：
▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬▬
► OKX欧易《比特币交易所》在中国用的人多
➜ https://okx.com/join/88576911
►Bybit 加密货币交易所
➜https://bit.ly/4gg6VjA
►Kraken海妖 加密货币交易所
➜https://kraken.pxf.io/XmYXMG
强烈推荐
►BiyaPay 比特币出金提现平台
➜https://bit.ly/3YYBHXS
►盈透证券Interactive Brokers 买美股注册开户
➜https://ibkr.com/referral/gan760
►Payoneer派安盈跨境收款
➜https://bit.ly/4hj1O2Q
►Wise:国际收汇款
➜https://bit.ly/3y2ESTZ
►英国iFAST银行注册
➜https://www.ifastgb.com/tellafriend/ganj9921
►Firstrade第一证券 投资美股
➜https://bit.ly/3zN1Dfv
华尔街小抄： 市场周期心理学
我们先来讲讲比特币和其他加密货币的区别。
很多人会问：“山寨币到底是什么？”这个故事要从2009年比特币上线开始说起。比特币是全球第一个区块链项目，后来市场上又冒出了很多其他区块链项目。
所谓的“山寨币”（Altcoin），简单来说就是除了比特币之外的其他币种。它们是比特币的替代品。
你可能会问：“为什么不直接买比特币然后坐等赚钱？”当然，你完全可以这么做。毕竟比特币是第一个，也是最受认可的，它从零涨到了2024年超过10万美元。未来会怎么样？谁也说不准。
不过现实是，加密货币确实造就了很多百万富翁，还有不少人赚到了六位数甚至七位数的收益。而且早期的时候，这些收益主要是靠比特币赚到的。
但现在，如果你想要赚到改变人生的钱，仅仅买比特币可能还不够了。你需要冒点险，去尝试山寨币市场，因为那里风险更高，但收益也更大。
别担心，我们会一步步带你走下这条路，让你尽量少踩坑。
现在我们来聊聊各种不同类型的山寨币（altcoins），让你轻松了解。
1. 第一层区块链（Layer 1）
这些是独立的区块链，有自己的代币。就像比特币那样，但不是比特币（因为比特币就是比特币，对吧？）。
https://ethereum.org/zh-tw/
https://solana.com/ https://aptosfoundation.org/
比较有名的有以太坊（Ethereum）和索拉纳（Solana）。还有一些新兴项目，比如Aptos和Sui。
2. 第二层区块链（Layer 2）
第二层区块链是建立在第一层上的扩展工具，可以让交易速度更快、费用更低。
这些项目通常也有自己的代币，比如Arbitrum和Optimism。而Base虽然很受欢迎，但目前还没有自己的代币。（当然，未来可能会有变化。）
3. 第三层区块链（Layer 3）
第三层更复杂，是建立在第二层上的应用，比如Base上的degen。
4. 功能型代币（Utility Coins）
功能型代币按用途可以分几类：
- 预言机类：比如Chainlink，它能让区块链从外部获取数据。
- 存储类：比如Filecoin，用于去中心化存储数据。
- 隐私类：比如门罗币（Monero），交易隐私性强，无法追踪。
5. 模因币（Meme Coins）
模因币最近特别火，这类币大部分没什么实际用途，主要靠炒作和关注度。
最早的模因币是狗狗币（Dogecoin），柴犬币（Shiba Inu）也很有名。现在还有一些新项目，比如Pepe和Dog Whiff Hat。
虽然模因币确实让一些人暴富，但也有很多人赔钱。所以炒这个风险不小。
6. 游戏代币（Gaming Tokens）
这些代币和Web3游戏相关，比如之前很火的Axie Infinity（AXS）。这种类型吸引了很多投资者，也赚了不少钱。
7. 人工智能代币（AI Coins）
AI代币现在很火，市场上已经出现了很多项目。
比较有名的包括bittensor和人工智能超级联盟（Artificial Super Intelligence Alliance）。
8. 实物资产上链（RWA）
RWA是把现实世界的资产，比如国债、黄金和房地产，通过区块链数字化。
一个比较出名的项目是Ondo Finance。
9. 去中心化金融代币（DeFi Tokens）
去中心化金融（DeFi）领域很复杂，很多协议都有自己的代币。
比如Uniswap、Jupiter（基于Solana）和Aerodrome（基于Base）。最近比特币网络也支持了新标准，比如BRC-20和Runes。
10. 社交金融和元宇宙
除此之外，还有社交金融（Social Finance）、去中心化物理基础设施网络（DePIN）、元宇宙代币和玩赚游戏（Play-to-Earn）。
这些方向发展很快，信息量很大，需要深入研究。
11. 稳定币（Stablecoins）
最后一个很重要的类别是稳定币。
稳定币通常和美元、英镑或日元等法币挂钩，价值基本不变。最有名的是USDC和USDT。
稳定币可以用来存储价值或者在DeFi中赚取利息。
我们来说说NFT，也叫非同质化代币。简单点讲，每个NFT都是独一无二的，通常会和一张图片绑定，比如猴子头像。
以太坊上最火的NFT系列有CryptoPunks和Pudgy Penguins。
但不仅仅是以太坊，比特币上也有类似NFT的代币，叫Ordinals。Solana也有NFT项目。其实，现在几乎每条区块链都有NFT。
目前的市场情况是机会很多，但风险也不小。而且很多领域缺乏明确的监管。这意味着你可能会亏钱。大约90%的山寨币最终会归零，大部分NFT项目也可能很快变得一文不值。
换句话说，你确实可能赔不少钱。这轮牛市里你看到的大多数山寨币，在熊市的时候可能会归零，就像很多创业公司失败一样。毕竟这些项目本质上就是创业公司，不要被表面的光鲜骗了，也不要冲动投资。同时，要做好试错的心理准备。
很多人在加密货币市场亏钱，是因为节奏太快，再加上FOMO心理（害怕错过机会），让人觉得必须马上行动、加大投资。但其实，节奏快反而意味着不用急着冲进去。错过一个机会，下一个马上就来了。记住，不要成为早期投资者的“接盘侠”，追高那些已经涨疯的项目。
这种操作通常都不会有好结果。当然，加密货币市场确实有很多让人兴奋的创新和热情，但同时也充满了泡沫和夸大宣传。
所以，一定要保持冷静，多思考，别轻易相信别人。大部分推荐某个项目的人背后都有自己的利益。所以，听别人说话时要多留心眼。
话说回来，我们还是要看到积极的一面。虽然市场里有骗局和泡沫，但也有一些真正创新的Web3公司正在改变未来的金融格局。这可能也是你关注这个领域的原因。
你想投资这些项目，而加密货币市场确实是历史上最开放、最容易进入的投资领域，为像你这样聪明的投资者提供源源不断的机会。
了解市场周期是加密货币投资最关键的知识点之一。当然，不只是加密货币，所有市场都有周期。
所谓周期，就是价格从高点跌到低点，再回到高点的过程，通常会呈现出比较规律的波动模式，或者至少我们希望如此。
那么为什么会有周期呢？主要还是因为人的情绪。市场反映的是大众心理和情绪。未来AI可能会改变这一点，但目前市场的主要驱动力还是恐惧和贪婪。
当大家害怕亏钱时，价格会下跌，市场会进入漫长的熊市，投资者会抛售风险资产，而潜在买家则在等待更好的入场时机。
而当市场被贪婪情绪主导时，情况正好相反，新买家会一窝蜂地涌入市场，推高价格。
大家都想赚钱，你肯定也不想错过机会，对吧？看着别人都在赚，你是不是也有点心动？
表面上看，炒币好像很简单。看到价格一直涨，就觉得赶快买进也能跟着赚一波。但真相是很多人拿着币不卖，想着价格还能更高，结果真的就把价格推得越来越高。
华尔街小抄： 市场周期心理学
你可能听说过“华尔街情绪周期图”（Wall Street Cheat Sheet），没听过也没关系，我简单给你讲一下。
图表背景
这张图表展示了投资市场的心理周期，形象地描绘了投资者在市场波动中经历的不同情绪阶段。它帮助我们理解市场价格如何随着时间和投资者情绪的变化而波动。
主要阶段解析
1. 上升阶段（Expansion）
- 希望 (Hope): 市场开始复苏，投资者对市场恢复持谨慎乐观态度。
- 乐观 (Optimism): 投资者相信市场开始好转，开始投入资金。
- 信心 (Belief): 投资者变得更加自信，开始加大投资力度。
- 兴奋 (Thrill): 投资者开始感受到财富增加带来的刺激感，可能会利用杠杆交易进一步扩大收益。
- 狂喜 (Euphoria): 市场达到顶峰，投资者极度乐观，相信市场会继续上涨。这是风险最高的阶段，因为市场泡沫可能破裂。
2. 下跌阶段（Contraction）
- 自满 (Complacency): 市场开始下降，但投资者普遍认为这是短期调整，不会持续。
- 焦虑 (Anxiety): 随着市场进一步下跌，投资者开始担心自己是否犯了错误。
- 否认 (Denial): 投资者拒绝相信市场正在进入熊市阶段，相信市场会反弹。
- 恐慌 (Panic): 投资者恐慌抛售，市场进一步下跌。
- 投降 (Capitulation): 投资者彻底放弃希望，退出市场。
- 愤怒 (Anger): 投资者将损失归咎于市场或政策，感到愤怒和无助。
- 抑郁 (Depression): 投资者感到绝望，怀疑自己的能力，并可能退出投资市场。
3. 复苏阶段（Recovery）
- 怀疑 (Disbelief): 市场开始复苏，但投资者仍然持怀疑态度，认为这是假象。
- 希望 (Hope): 随着市场逐步回升，投资者重新产生希望。
关键洞察
- 市场情绪推动价格波动： 情绪往往是市场行为的主要驱动力，理解这些情绪有助于投资者做出更理性的决策。
- 风险和机会并存： 在狂喜阶段，风险最大；而在绝望阶段，机会最大。
- 避免盲目操作： 认识到市场周期可以帮助投资者控制情绪，避免在市场顶部买入或在市场底部卖出。
这个图就是告诉你市场情绪会像过山车一样起起伏伏。如果你把它和很多投资产品的价格走势图对比一下，会发现真的挺像的。所以多注意这些规律很重要！
还有个叫“恐惧和贪婪指数”的东西，它专门用来衡量市场是恐慌还是贪婪。
知道这些后，如果我们站在更长远的角度去看市场，提前布局，反向操作市场情绪，其实是可以赚钱的。这也是“聪明钱”的做法——别人害怕的时候低价悄悄买入，别人贪婪的时候卖出。
比如，聪明投资者会在市场低迷时慢慢买进，然后等牛市起来再逐步卖出。而普通投资者呢？往往都是在牛市顶点冲进去买单，这时候聪明钱已经悄悄离场了。
但话说回来，真的去市场最低点买入是挺难的。那个时候市场到处都是悲观消息，大家都说加密货币要完蛋了。而在市场贪婪的时候卖出也很难，因为你会觉得价格还能涨，再等等就能翻倍。但交易的关键就是控制情绪，按计划操作。
如果我们研究一下市场周期，再看看比特币的价格走势图，其实能大概判断市场现在处在哪个阶段。当然了，除了看图表，市场情绪也是很关键的参考。
你还需要关注加密货币的社交媒体，比如现在的X（以前叫Twitter），看看大家都在聊什么，是不是开始有点“群体幻想”的迹象。
加密市场有自己独特的节奏，特别是比特币，它每四年会有一个周期，这和比特币的减半事件以及更广泛的信贷周期有关系。一般会经历这几个阶段：
- 积累期
- 初步牛市
- 牛市高峰
- 熊市暴跌
但除了这些大周期，还有小周期。比如，比特币先涨，然后资金流向以太坊（Ethereum），再到其他主流币，最后流向更高风险的币种，比如NFT和迷因币。这些小币种涨跌很大，往往和热点事件挂钩。
举个例子，AI概念币会因为英伟达发布新消息上涨，游戏代币可能因为某款热门游戏爆火。这些资金流动很快，所以要盯紧社交媒体，看看市场关注点在哪里。
同时，也要注意那些可能引爆板块行情的催化剂。比如2021年Facebook改名为Meta，元宇宙相关的代币就短期内暴涨，但几个月后又迅速回落。这提醒我们——板块过热的时候一定要及时锁定利润。
AI概念也是个例子。ChatGPT的推出掀起了一波AI概念热潮，这股热度现在还在继续。
不过要记住，市场是会变的，过去的规律不一定适用未来。今年已经出现了很多意想不到的情况。比如2024年，比特币因为ETF的消息在减半之前就创新高。
过去，比特币一般是在减半几个月后才创下新高，但这次ETF推出打破了这个规律，这种新产品未来可能还会继续带来影响。而且我们还看到迷因币暴涨，这说明市场情绪和资金流动随时都可能发生变化。
比特币和一些大市值的山寨币表现不佳已经有一段时间了，这有点奇怪。不过之前，如果你手里同时有比特币和一些小市值的狗狗币之类的币种，其实是个不错的组合。有时候市场真的挺疯狂的。而且，越是大家都觉得某件事一定会发生，我们越要小心，它可能会出现完全不一样的结果。
举个例子，如果大家都觉得比特币会在某个时间点、某个价格达到最高点，那么它有可能会提前见顶。因为很多人会提前下手，把价格推上去；也有可能它会远超预期，直接突破所有人的想象，因为大家都提前卖光了。
说到底，未来没有人能预测，尤其是比特币作为一种资产规模越来越大的情况下。不过人的心理一直没变。不管是以前交易粮食还是现在交易区块链，市场的规律其实都差不多。
接下来，我们来说说什么时候买入最划算。
现在我们聊了市场周期，你会发现，加密货币投资关键在于买得低，卖得高。
在熊市里，这些币的价格会跌得很惨，所以你得找到最佳入场时机，可以利用市场周期的信号。下面是几个具体的买入信号：
- 社交信号。当大家都说加密货币完蛋了，这时候可能就是最好的买入机会。比如新闻说加密货币崩盘了，播客嘉宾也在喊“一切都结束了”，甚至有人发推文嘲笑：“看吧，我早就说它会归零！”
但这些言论很多时候是错的。其实，很多讨厌加密货币的人只是趁熊市的时候幸灾乐祸，忽略了之前的暴涨行情。
- 没人提加密货币，甚至都不愿意听别人谈论它的时候，就是买入的最佳时间。熊市触底后，主流媒体已经把加密货币“宣判死刑”，市场变得冷冷清清，没人再讨论它。
如果你这时候谈加密货币，可能会被当成怪胎或者疯子，但其实，这种“荒凉期”才是最佳买入时机。
- 技术分析信号。如果图表显示超卖信号，那可能是很好的买入机会。例如，相对强弱指数（RSI）在周线级别显示超卖，比日线级别更重要。虽然技术分析不是万能的，但确实能提供有用的参考。
crypto Market RSl Heatmap 加密货币市场 RSI 热图
加密货币市场 RSI 热图是一种可视化工具，用于显示各种加密货币的**相对强弱指数（RSI, Relative Strength Index）**情况，帮助交易者快速分析市场的超买和超卖状态。
RSI 指标概述
RSI 是一种动量指标，数值范围为 0 到 100，用于判断市场是否存在超买或超卖的情况：
- RSI > 70：超买，可能存在回调风险。
- RSI < 30：超卖，可能存在反弹机会。
- RSI 50 附近：市场处于平衡状态，无明显趋势方向。
热图的功能和用途
- 快速识别市场情绪
- 使用颜色编码（如绿色代表超卖、红色代表超买）来直观显示各个加密货币的 RSI 状态。
- 趋势分析
- 比较不同加密货币之间的 RSI 值，确定哪些币种可能具有交易机会或面临回调风险。
- 选币策略优化
- 帮助交易者筛选潜在买入或卖出标的，避免盲目交易。
- 时间周期分析
- 可按 1小时、4小时、1天等不同周期分析市场走势，以便短线或长线操作。
日线图适合看短期走势，而周线图更适合分析长期趋势。比如MACD指标，如果在调整后出现了看涨信号，可能意味着市场会开始回升。
说到比特币，可以看看“哈希带”（Hash Ribbon）这种指标。在TradingView上可以免费用到，它们可以告诉你什么时候是买入的好时机。所以建议多了解一下这些工具。
Bitcoin: Hash Ribbons Indicator 比特币： 哈希丝带指标
比特币：哈希丝带指标（Hash Ribbons Indicator） 是一种用于分析比特币网络健康状况和挖矿压力的技术指标。它主要通过追踪矿工的计算能力（哈希率）来识别比特币市场的底部，并提供买入信号。
1. 什么是哈希丝带指标？
哈希丝带指标基于比特币挖矿网络的哈希率变化，用于检测矿工的投降（Miner Capitulation）和恢复阶段。它包含两条移动平均线：
- 短期哈希率移动平均线（30天）
- 长期哈希率移动平均线（60天）
- 矿工投降：当短期移动平均线跌破长期移动平均线，表明矿工关闭设备或停止挖矿，市场可能处于压力状态。
- 矿工恢复：当短期移动平均线重新上穿长期移动平均线，表明矿工恢复开采活动，市场可能即将回暖。
2. 如何解读哈希丝带指标？
1. 矿工投降阶段：
- 信号特征：短期线低于长期线，哈希率下降，表明矿工由于盈利不足而被迫停机。
- 市场含义：价格可能触底或接近底部，进入熊市调整阶段。
2. 矿工恢复阶段：
- 信号特征：短期线重新上穿长期线，哈希率开始恢复，矿工重新盈利。
- 市场含义：价格有望反弹，通常是抄底买入的良机。
第4点，当市场在低位震荡时，就是市场大跌后大家情绪低落的时候。这时候价格已经跌得差不多了，甚至可能再跌一点，然后进入横盘阶段。大家都觉得市场糟透了，但其实这是偷偷买入的好时机。这种情况叫“积累期”，是市场从低谷爬起来的前奏。
第5点，当市场突破震荡区间的时候。比如比特币价格突破之前的低点并开始上涨，说明市场结构正在好转。这时候买入可以降低继续下跌的风险，虽然收益可能没那么高，但安全性会更强。
即便错过了最低点也没关系，市场的周期很长，赚钱的机会一直都有。而且投资不需要“一次性全押”，可以慢慢来。
你可以选择定投的方式，比如每周买100美金的比特币，持续10年，不用管价格波动。或者在市场暴跌、熊市的时候多买一些，这些都是不错的策略。
那么什么时候该卖出呢？以下是一些典型的卖出信号，告诉你什么时候是最差的买入时机：
- 市场开始疯狂炒作加密货币时。这时候媒体到处都是关于比特币和其他币种的新闻，大家都在炫耀自己赚了多少钱。
- 当一些加密货币KOL开始晒豪车和名表时。如果你看到有人在炫耀劳力士、百达翡丽、兰博基尼、法拉利等，那说明他们已经卖掉了手里的币套现了。而你如果这时候才想买，已经晚了。
- 当朋友和亲戚开始问你该买什么“狗狗币”，甚至给你推荐他们看好的“狗狗币”，还觉得能再涨100倍。这时候他们只是想找人支持自己的决定，而不是听你的建议。答案往往是：别买，甚至可以考虑卖掉。
- 当Coinbase交易所的App在App Store排行榜冲到第一的时候。Coinbase越火，市场可能就越接近顶部。这说明散户疯狂入场，泡沫可能快要破了。
- 当技术指标显示超买信号时。技术分析是你的好帮手，比如RSI指标过热时，就可能意味着市场要调整，要注意风险。
我们可以看看月度RSI指标。如果RSI超过90，那就说明市场被炒得太高了，这时候就是100%的卖出信号。
MACD（指数平滑移动平均线）指标图表，常用于分析加密货币或股票市场的趋势和动量
如果你在周线或月线图上看到MACD指标出现死叉（也就是下跌信号），那基本可以确定市场要开始下跌了，你需要赶紧离场。如果你等到月线MACD死叉再卖出，可能已经错过最佳时机了。但如果是在周线图上看到死叉，这时候卖出还是来得及的。
另外，新上线的代币在刚开始的几个小时内价格波动会特别大，很容易亏钱。所以一般不建议在这种时候买入。别因为看到市场上某个新项目特别火爆就盲目冲进去（FOMO）害怕错过。很多时候市场看起来很热是因为大家都在追高，而聪明的投资者早就悄悄撤退了。
再提醒一下，这些买卖信号往往需要你反着市场情绪来操作。市场情绪高涨的时候，大家都想冲进去买入，但实际上聪明人会在高点卖出。同样，在市场恐慌的时候，大家疯狂抛售，而聪明人却在低点买入。
想在市场顶部赚钱，你必须反着大多数人的操作来行动。当市场特别热闹时，你可能最不想做的事就是卖出离场。但现实是，派对总会结束，早点离开总比最后留在场地收拾烂摊子要好得多。否则，第二天你可能会后悔，问自己：“我的钱去哪了？”答案是——全没了。个人观点，不构成任何投资建议。
好了，现在来说说具体怎么买加密货币。最简单的办法就是先买一点比特币，然后慢慢扩大你的投资组合。
以下是具体步骤：
插买购买视频
在币安上买加密货币，你需要完成身份认证（KYC）。
交易完成后，比特币会自动转到你的币安账户钱包里，就这么简单！恭喜你，现在你也是一名比特币持有者了！现在买比特币比以前简单多了。
但要注意几点：首先，你不一定只能买比特币。比特币确实不错，我自己持有最多。但还有其他选择，比如Solana（SOL）（https://solana.com），
我们会在下一部分讲如何使用它。你还可以买稳定币（Stablecoins），比如USDT，这种币和美元等值，相当于链上的现金，随时能交易，很实用。而且备一些稳定币可以随时交易，非常方便。
另外，目前你的加密货币还存放在交易所里。如果是少量交易或频繁买卖，这样没问题。但如果是长期持有或者赚了很多钱想提现，那最好把币转到硬件钱包，比如Ledger（https://www.ledger.com）。硬件钱包是存储大额加密货币的好选择。
如果你打算参与链上操作，比如使用去中心化交易所（DEX），需要把币从交易所转到自己的钱包里。去中心化交易是直接在区块链网络上交易，而不是通过中心化交易所。这些内容我们会在下一部分讲。
如果你决定把币留在交易所里，一定要增强安全设置，比如使用Google身份验证器。下载手机App并开启额外安全功能，这样可以大大提高账户安全性。
还有一种购买加密货币的方法是参与新币发行（Token Sale），也就是在币上市之前投资。这种投资回报可能很高，但风险也大，所以一定要在投资前做好研究。而且这种投资普通人很难参与。投资初创项目前要仔细调查，毕竟是花真金白银。
根据不同国家的规定，很多地方不允许参与这种早期投资，比如美国、加拿大和英国。这些国家监管严格，而且有最低投资金额的限制。
如果你想了解这种投资，可以去CoinList（https://coinlist.co）平台看看。但美国、加拿大和英国的用户不能参与。CoinList平台有很多早期项目，比如Solana曾通过它预售。此外，还有专注Web3游戏的Cedify（https://seedify.fund/）、开放早期投资的Based VC https://basedvc.fund/和其他平台如Fjord Foundry等。但长期来看，CoinList表现最好。
现在讲讲怎么把加密货币转出交易所。假设你已经买了一些加密货币，接下来就要进行链上操作，也就是用区块链网络管理你的加密货币。长期持有优质币种是不错的选择，但链上还有很多操作可以做。
我们用Solana举例。你需要一个Solana钱包，比如Phantom（https://phantom.com/）。这个钱包可以用来存储和管理Solana，也可以参与链上交易。Phantom有桌面和手机App版本，你可以根据需要选择。
下载安装Phantom后，打开它并点击“创建新钱包”。接下来我们会讲如何使用Phantom钱包和Solana的去中心化交易所（Jupiter）（https://jup.ag）进行链上交易。
你在这里需要设置一个密码，这个密码会经常用到。但是加密货币还有一个很重要的东西，叫“助记词”（Secret Recovery Phrase 或 Seed Phrase）。这东西对新手来说可能有点陌生，但其实很好理解。
助记词一般有12个或24个单词组成，具体看你用哪个钱包。你需要按照顺序把这些词抄下来，保存好。因为只有这组词，才能让你在其他设备上恢复你的钱包，比如 Phantom 钱包
记住，这个钱包只有你能掌控。如果你弄丢了助记词，你的钱包就找不回来了。所以建议你准备两份备份，分别放在安全的地方，只有你自己知道。
现在我们已经设置好了 Phantom 钱包，接下来打开它。点击 Solana，然后点击“接收”（Receive），复制你的 Solana 地址。然后回到交易所，比如币安或 Bybit，找到“提现”（Withdraw）页面，选择 Solana，确保网络选的是 Solana。
接着，把 Phantom 钱包里的 Solana 地址粘贴到提现地址栏，输入金额并发送。几分钟后，你的钱包里就能看到 Solana 了。
恭喜！你现在已经真正开始管理自己的加密货币了。你还可以用这些币进行操作，比如赚利息。如果你想通过质押（Staking）Solana 赚取收益，只需要在 Phantom 钱包里点击“开始赚取 SOL”（Start Earning SOL）。
接下来，我们来试试一个叫 Jupiter 的去中心化交易所（官网：https://jup.ag/）。它运行在 Solana 区块链上，你可以直接用钱包在链上交易，不需要依赖第三方机构，全靠软件自动完成。
打开 Jupiter 网站，点击“连接钱包”（Connect Wallet），然后尝试做个简单的代币兑换。在“兑换”页面，选择交易对，比如 SOL 和 wif（狗狗币 Whiff Hat），输入金额，点击“兑换”（Swap）。然后在钱包里确认交易。
你需要习惯这种确认操作，因为每次链上交易都要你手动确认，这样才能完成转账或者其他操作。此外，还有个重要概念叫“滑点”（Slippage）。简单来说，就是交易价格可能和下单时的价格有差距，比如下单是100美元，但成交是105美元，这就叫5%的滑点。
如果交易的是流动性较低的小币种，滑点会更高。这时候你可以提高滑点设置，但要小心成本增加。调整滑点很简单，点击界面上方的百分比，选择或者输入滑点数值，然后保存设置。
一般滑点建议控制在1%以内，但如果交易的是小市值币，可以接受5%左右的滑点损失。Jupiter 还有其他功能，比如限价单（Limit Orders）和定投（Dollar Cost Averaging, DCA），适合分批买入。
Jupiter 也支持永续合约交易（Perpetual Swaps）。你可以根据需求深入研究它的功能。更重要的是，你现在可以交易 Solana 上的各种代币，包括流行的 Meme 币。
如果你对 NFT 感兴趣，可以去 Magic Eden（官网：https://magiceden.io/）交易 NFT。另外，你还可以探索 Solana 的生态系统，目前有上千个去中心化应用（DApps）可以用。
当然，Solana 只是其中一个网络。如果你想用其他网络，比如 Coinbase 的 Base 网络（官网：https://base.org/），需要单独设置。Base 网络需要用以太坊（ETH）充值。有些网络 Phantom 钱包不支持，这时候你可能需要其他钱包。
希望Solana的例子对你有帮助，这可以算是你进入加密货币投资的第一步吧！接下来，你可以试着设置其他钱包，比如用Phantom钱包来连接Base网络。
现在我们知道什么时候买、怎么买和怎么用区块链交易了。但还有个大问题：既然我们已经进来了，那到底该买什么币？
现在市场上的代币数量比以前多得多，而且还在快速增加。数据显示，仅2024年4月以来，就有超过100万个新代币上线。
情况有多夸张呢？有时候一天就能推出5万个迷因币（Meme Coins）。真的很疯狂！
迷因币之所以这么多，是因为现在创建一个新币超级简单，甚至只要一两分钟。目前Solana上有个叫Pump Fun的平台（官网：https://pump.fun/），可以非常便宜地推出新代币。
但这些数据也提醒我们一个现实：市面上大多数代币其实都没啥用，很多币可能几分钟甚至几个小时内就会归零，甚至根本就起不来。
所以，如果你是刚开始投资的朋友，建议还是把注意力放在前100名的主流币上，这些币依然很有机会赚钱。
你不需要靠押中下一个爆火的迷因币来一夜暴富，选币时一定要谨慎！
建立投资组合时，你需要考虑自己对哪些板块感兴趣，同时要明确自己能承受多大的风险。如果是小市值迷因币，最好只投很少的一部分资金，用来承担高风险。
然后，你还要考虑哪些项目有发展潜力，哪些领域未来可能会成为热点。再想想哪些币真的有价值，能吸引市场关注，并且你自己也觉得感兴趣。如果一个项目既有潜力又符合市场热点，那就是很不错的选择。
但是要记住，我们买币不是为了长期持有。唯一可以长期持有的可能是比特币（官网：https://bitcoin.org/）。
至于其他山寨币（Altcoins），我们的目标是在牛市里找到有上涨潜力的币，然后在价格合适的时候卖掉赚钱。尽量低价买入，高价卖出。
我们之前讲过不同类型的山寨币，现在来聊聊怎么整理你的投资组合。不过要注意，这只是一个参考框架，不是绝对的投资方法，你还是要根据自己的需求做调整。
首先，关注主流的一层网络（Layer 1）项目，比如以太坊（Ethereum，官网：https://ethereum.org/）。这是仅次于比特币的第二大加密货币，还有ETF等投资产品。
接着是Solana（官网：https://solana.com/），最近发展很快，说不定很快也会推出ETF。
还有其他不错的选择，比如Telegram开放网络（TON，官网：https://ton.org/）和Aptos（官网：https://aptosfoundation.org/。
Avalanche（官网：https://avax.network/）也是一个非常不错的区块链项目，这轮牛市里很受关注。
然后是二层网络（Layer 2），比如Base（官网：https://base.org/），虽然现在还没有发行自己的代币，但整体表现很不错。
好，我们来聊聊最近比较火的加密货币投资方向，尽量用简单易懂的语言给大家讲清楚。
1. 新项目和Layer 2方案
像Blast这样的新项目可能还有很大的成长空间，可以关注一下。
此外，还有像Arbitrum和Optimism /ˈɑːp.tə.mɪ.zəm/这样的Layer 2解决方案，但它们最近的表现不太稳定。所以投资之前要想清楚，未来这些币有什么理由能吸引更多人买入。
相比之下，一些Layer 1的公链可能更有潜力，
比如Aptos、Sui和Solana。这些项目的基础设施更扎实，生态系统也更完善。
2. 投资建议
如果考虑Layer 1，可以在投资组合里加一些这样的币。同时也可以配置一些实用型代币，比如Chainlink（官网：chain.link），它在去中心化金融（DeFi）领域非常可靠。
3. 分散投资的方法
市场上有很多协议代币可选，我们也可以考虑跨链投资。例如：
- 在Base链上买点Aerodrome/ˈer.ə.droʊm/（官网：base.org）。
- 在Solana链上买点Jupiter（官网：jup.ag）或Radium（官网：raydium.io），增加DeFi投资比例。
4. 主题投资划分
现在市场有几个热门主题可以参考：
- AI概念：如果看好人工智能方向，可以拿出10%-20%的资金投资AI相关代币，比如Bittensor（官网：bittensor.com）。
- 现实资产代币化（RWA）：如果喜欢现实资产上链的想法，可以拿出10%-20%的资金配置这类项目。
- 迷因币（Meme Coins）：如果对市场热点感兴趣，可以考虑10%的资金投入迷因币，比如Dogwifhat（官网：dogwifhat.com）。
5. 游戏和生态代币
如果没有时间研究具体游戏，可以关注更广泛的游戏生态代币，比如Beam或即将上线的新项目Off The Grid。这些项目适合懒人投资策略。
6. NFT和比特币生态
除了以上提到的代币，比特币生态里的Runes和NFT市场也可以看看。不过这类投资不用买太多，选两三个代表性代币就行。
7. 查找代币信息的工具
如果想进一步了解代币，可以去以下网站查看：
- CoinMarketCap：coinmarketcap.com
- CoinGecko：coingecko.com
这些网站可以按类别筛选代币，比如AI相关的币，列出感兴趣的10个项目做参考。
8. 投资组合建议
参考以下投资比例：
- 比特币：20%
- 大型Layer 1：20%
- AI概念：20%
- 现实资产代币化：20%
- 迷因币：10%
- DeFi：10%
9. 小贴士
不用担心每个领域都要买很多币，其实每个类别选两到三个重点项目就行。加密市场还有其他机会，比如NFT和比特币生态的新项目，也可以适当配置资金。
好，咱们先打开这些平台，点开它们的AI分类，看看有哪些加密货币。但是别忘了，我刚才说的只是一个开头，主要是帮大家整理思路，比如你感兴趣的是哪些领域、每个领域打算投多少钱、以及具体挑哪些币？你是想买那些比较稳定的大市值币，还是想冒点险，去找小市值但潜力大的币？
后面我会讲更具体的案例分析，所以记得继续往下看。不过在这之前，我们先聊聊怎么在各种山寨币里挑出优质项目。毕竟币太多了，怎么挑好币、避开垃圾币特别重要。
首先，有些币真的没必要存在，说白了就是垃圾币。比如Coinbase的Base网络就没发自己的币，但依然发展的很好（Coinbase官网：https://www.coinbase.com）。另外，有些币就是纯粹用来炒作的，比如迷因币（Meme Coins）。当然，只要知道这些币是啥性质，有时候也可以适当玩玩投机。
炒币说到底就是投机，对吧？但如果你想赢，就得掌握一些分析技巧，而不是瞎买靠运气。接下来，我会分享几个关键点，帮你更理性地做决定。
- 代币经济模型（Tokenomics） 代币经济模型指的是供应量和发行方式等内容。比如比特币（Bitcoin，官网：https://bitcoin.org）的设计就特别理想——总量固定、没有预挖，通过挖矿公平分发。而山寨币的情况就复杂多了，比如：
- 供应量不固定：以太坊（Ethereum，官网：https://ethereum.org）供应量不固定，但最近通过EIP-1559机制开始减少供应量。
- 预挖情况：有些币在上线时就提前分发大量代币给早期投资者，导致市场上流通的币很少。
- 解锁机制：有些项目会在后期释放大量代币，这可能短期内把价格压得很低。
还有质押（Staking）这种分发方式，但具体做法也有区别：
- 有的币可以直接通过钱包质押。
- 有的需要运行节点才能参与。
要特别留意那些发行速度特别快的币，项目方可能趁价格高时跑路套现。另外，质押收益太高的币也要小心，因为供应量可能会涨得太快，市场根本消化不掉。
再看看当前流通量和最终总供应量的比例。如果一个币的总估值是100亿美元，但现在市值只有3000万美元，那说明大部分代币还没解锁，早期投资人很可能会大量抛售。
- 解锁期和机构持仓 了解哪些机构和风投持有这些币，以及他们的解锁周期很重要。有些机构会在解锁期结束后卖币套现，如果不提前了解，可能会被大户砸盘。
- 供需关系 核心还是供需关系。你得评估目前供应量、未来释放量，以及市场需求是否能跟得上供应。如果供应量涨太快，而需求跟不上，价格很可能会下跌。
- 销毁和质押机制 销毁机制指的是永久移除一部分代币，从而减少供应量。而质押机制会锁定部分代币，降低市场流通量。
但要注意，并不是所有的销毁和质押都能对价格产生很大影响。有些销毁速度特别慢，根本影响不了价格。
https://www.bitcoinmagazinepro.com/charts/pi-cycle-top-indicator/ 比特币：π周期顶部指标
1. 代币到底有什么用？
先弄清楚，这些代币是干啥用的？它们真的有人需要吗？比如，以太坊（Ethereum） https://ethereum.org 和 Solana https://solana.com 的代币主要用来支付交易手续费（Gas费）。
再比如，有些游戏代币是游戏里的虚拟货币。但问题是，这个游戏真的会火吗？以后真的会有人需要这些代币吗？
像以太坊和Solana用户越来越多，需求很稳定。但你盯上的Web3游戏呢？真有人玩到离不开这些代币吗？
2. 治理代币：真的能参与决策？
治理代币说是让持有者参与项目投票决定发展方向，但实际上，大多数决定还是风投公司和团队说了算。
有些治理代币会给分红，但如果只是用来投票，通常不值钱。
3. 技术实力：解决实际问题才靠谱
最靠谱的代币是有技术实力、能解决实际问题的。例如 Chainlink（LINK） https://chain.link 提供预言机服务，把现实数据接入区块链。
还有些代币专注于现实资产上链，也可能有不错的发展潜力。关键看它们是不是真的有用。
4. 看项目资料和规划
想知道项目具体干啥？直接去看它的白皮书和路线图。这些资料一般都会公开，除非是搞笑的迷因币（meme coins）。
即使是迷因币，有时候也会做路线图，但很多只是噱头。如果项目宣称几年内要主导全球房地产链上交易，多半是忽悠人的。
5. 看团队和合作伙伴
团队实力很重要，要看看是不是有经验的人。如果有风投支持或大公司合作，可信度会更高。
但别被假合作忽悠。有些项目说自己“和亚马逊合作”，其实只是用了 Amazon Web Services（AWS） https://aws.amazon.com 的服务器，根本不算合作。
你可以去 Crunchbase https://www.crunchbase.com 查他们的融资信息。
6. 热度和传播力
有时候垃圾币也能爆火，而技术过硬的项目却没人关注。这就是加密市场的现实。
迷因币完全靠炒作和热度，比如 Solana 的 Book of Meme 和 比特币网络上的 Doge（狗狗币）。这些币不管实用性，只要有流量就能涨。
7. 风险管理
加密货币收益高，但风险也大。学会控制风险很关键。
比如，亏20%需要涨25%才能回本，但亏80%需要涨400%才能回本。所以尽量避免大亏损。
市场不讲情面，只会无情收割你的本金，所以你必须保护好自己。
8. 制定投资计划
不要看到社交媒体吹什么就买什么。你要有自己的计划，记录买入价、目标价、投入金额和止损点。
还要管理好资产。如果你有多个钱包、多种代币、跨多个交易所，很容易乱套。
9. 评估风险承受能力
每个人的风险承受能力都不一样。如果你20岁没负担、有点闲钱，可以拼一把；但如果结婚有孩子，还在还房贷，就要保守点。
比特币（Bitcoin） https://bitcoin.org 风险最低，越小的币风险越高。
NFT和迷因币这些东西风险特别高。不过，加密货币的好处是，你可以根据自己的风险承受能力，灵活配置投资组合。比如，有人会选择把所有资金都放在比特币里，有人会全仓迷因币，但大多数人会选择折中方案，比如以比特币（Bitcoin）、以太坊（Ethereum）、Solana等相对安全的主流币为主，再拿一小部分资金去试试NFT或者迷因币这样的高风险投资。
记住，永远不要拿自己赔不起的钱来投资加密货币！这个市场风险很大，你随时可能因为黑客攻击而损失所有资金。
你的投资比例要根据个人情况来决定。加密货币的风险各不相同，所以要明白“仓位大小”是什么意思。如果你把所有钱都投在比特币上，你大概会睡得很安稳。但如果95%的资金都放在某个名字很奇怪的迷因币上，你可能会每天担心得睡不着，害怕亏光。
此外，还要注意钱包和交易所的安全问题。如果投资金额比较大，建议用 Ledger 这种硬件钱包来存放资金。如果需要和去中心化应用（DApp）打交道，可以准备几个热钱包，还可以创建一些“一次性钱包”（burner wallets）来存放少量资金，以防被恶意合约骗走钱。
记住，只要你把资金从硬件钱包转移到去中心化协议或交易所，就意味着你在承担额外风险。这些协议虽然运行正常，但并不代表它们不会被黑客攻击，不会有人卷款跑路，也不代表管理层不会失误甚至破产。所以，别把资金长期放在交易所里，它们只是交易和买卖的工具，交易完赶紧转回硬件钱包。
另外，在签署钱包交易时一定要小心，因为一旦确认，就会被永久记录在区块链上，无法撤销。确保你访问的是官方站点，而不是钓鱼网站，否则可能批准了恶意合约，把钱全部赔进去。
你需要时刻保持警惕，因为有很多人专门盯着你的钱，想办法偷走它。常见的错误之一，就是不了解市场就急着开始交易。
加密货币市场是全球的，24小时不停，而且几乎没有门槛进入。这很刺激，但也意味着很多人没有做足功课就入场，不知道为什么币价会涨或跌。而市场会快速让你明白这个道理，把你的钱转到更有经验的交易员手里。
所以别低估这个市场，这里是玩家对玩家的博弈。有些人的技术比你高很多。不过，你能看到这篇文章，说明你已经在学习，比很多人都更有准备。
另一个常见错误是“追涨杀跌”。简单来说，你不是趁早或者价格低时买入，再等涨到高点卖出，而是看到涨了就赶紧追进，结果却在高位被套住。
这种情况通常是因为“FOMO”（害怕错过机会）导致的。解决办法是提前做个交易计划，并严格执行。你不可能抓住所有机会，接受这一点很重要。但不用担心，总会有新的机会。
有时候，最重要的事情就是保持耐心，保护本金。记住，别亏钱是第一位的。
还有一个常见问题是不会及时止盈。这很关键，我们后面会单独讲解。
接下来，我们来聊聊怎么搭建投资组合。前面举了一些例子，现在深入分析一下。
首先，考虑功能性。你买的币到底是用来做什么的？它的技术是不是解决了某个问题，还是只是靠炒作吸引注意力？炒作也能赚钱，但你要清楚自己的定位。
其次，要看市场机会。
市场上真的还有发展空间吗？市值会不会已经涨得太高，几乎没什么上涨空间了？这个项目的领域热门吗，比如AI那样？AI相关的币很有潜力，因为AI很火爆，而很多社交金融（SocialFi）类的币却不太受欢迎，因为领域比较冷门。所以，要关注大家都在看的方向，资金流向那里，机会就多。
第三点：用户需求和增长
这个项目未来会不会越来越多人用？是不是已经有个活跃的用户群体？社区成长怎么样？链上的代币交易和增长情况如何？
第四点：代币经济模型
代币是怎么分配的？供需关系未来会怎么发展？这些都很重要，得认真研究清楚。
第五点：团队管理
这个项目的团队管理得怎么样？他们靠谱不靠谱？能不能接受意见和建议？还是一意孤行？别投那些团队不靠谱的项目。
风险承受能力
你得考虑自己的风险承受能力。这取决于你的财务状况，也要看你的投资组合里加密货币占多少。如果只有10%是加密货币，就算亏了影响也小。但如果100%都押在加密货币上，那就需要更稳健的策略。
比如，你的投资组合里有股票、房产、黄金，而加密货币只占一小部分，那你可以冒更大的风险。如果全部都放在加密货币上，那就得保守点。
保守型投资组合示例
如果想做个稳健的投资组合，可以关注大市值的币：
- 比特币（Bitcoin）—— 作为主力资产，它是市场的“黄金”。
- 以太坊（Ethereum）—— 类似于“白银”，美国市场仅次于比特币的ETF资产。
- Solana（Solana）—— 波动性比前两者高，但发展快，用户增长也不错，是前五名的Layer 1公链之一。
配置比例示例：40%比特币，30%以太坊，20%Solana。剩下10%可以投向AI和现实资产领域的币，比如：
风险型投资组合示例
如果想追求更高收益，也可以选择更多中小市值的币：
- 比特币、以太坊、Solana各占15%。
- 新兴Layer 1公链，比如Aptos（Aptos）和Telegram开放网络TON（TON）。
- Layer 2解决方案，比如Blast（Blast）。
- DeFi领域，比如Aerodrome DEX代币（Aerodrome）。
- AI和游戏方向，比如Bittensor TAU和Beam（Beam）。
- Meme币，比如Pepe（Pepe）。
比例示例：主流币各15%，小市值币各5%。
如何选择投资策略
你可以根据需求调整投资组合结构，既可以更保守，也可以提高风险比例。但不要买太多种币，以至于无法管理。建议最多选择5-10种币，这样容易管理和调整。如果持有50种以上，管理起来就太复杂了，除非这是你的全职工作。
想要管理一份简单的投资组合，关键是学会如何赚到钱并及时套现，特别是在加密货币交易里。这真的很重要！我之前做过很多视频，讲过什么时候卖出和如何锁定利润，这里我们简单总结一下重点。如果你不及时套现，市场早晚会把你的收益吞回去。这点一定要记住！
熊市总会来，到时候大部分山寨币会暴跌，甚至跌掉99.99%。所以你必须趁早获利出场。
投资加密货币其实是高风险的事情。虽然听起来很简单，低买高卖，但操作起来并不容易，主要有以下几个原因：
- 你不知道市场最高点在哪，也不确定什么时候该卖。 但没关系！没人能精准抄顶。如果你卖了之后价格继续涨一点，别纠结，赚钱就行！记住，没人因为及时赚钱破产。
- 牛市的时候很容易被情绪带偏。 牛市里大家都觉得自己是投资天才，其实只是市场行情好而已。在你实际卖出前，账面上的利润都不算数，手机上的截图更没意义！想炫耀之前，先考虑卖掉一部分。
- 没有明确的计划。 如果没有卖出计划，市场可能会把你折腾得团团转。很多人因为没有目标，最终把赚到的钱又亏回去了。我们等下会聊聊具体的卖出策略。
- 害怕错过下一个机会。 有些人不敢卖出，因为觉得自己再也找不到更好的投资机会。记住，市场永远有新的交易机会，比如做空或者找新的热门币种。所以卖掉变现也是一种交易，有时候现金才是最好的选择。
下面来看一些市场顶部的信号：
https://www.bitcoinmagazinepro.com/charts/pi-cycle-top-indicator/ 比特币：π周期顶部指标
- PI周期顶部指标（PI Cycle Top Indicator）： 这个指标免费，可以用来判断市场是否接近顶部。看111天移动均线（橙色线）和350天移动均线乘以2（绿色线）是否交叉。如果橙色线突破绿色线，可能市场要见顶了。这个指标过去还挺准的，但随着BlackRock等机构推出比特币ETF（比如IBIT），未来表现如何还不好说。
Bitcoin: MVRV Z-Score 比特币： MVRV Z 分数
- MVRV Z评分指标： 当Z评分（橙色线）进入粉色区域，说明市场价格远超实际价值，可能已经过热。历史上这个信号通常会在两周内迎来市场顶部，但也没有绝对的保证。
- 比特币跌破50周指数移动均线（EMA）： 这是个比较晚的信号，意味着市场顶部已经过去。如果价格跌破50周均线，基本可以确认熊市来了。另外，也可以参考21周均线作为更早的信号。
- MACD周线指标： 这个指标比前面的稍微早一点。当蓝线跌破橙线时，就是卖出的时机。虽然不能抓住最高点，但至少能在暴跌前及时出场。
- 社交信号： 比如Coinbase的App突然冲上应用商店排行榜第一，或者社交媒体上充满“比特币要涨到100万美元”的声音，这些都可能是市场顶部的预警信号。
- 大机构入场： 像BlackRock这样的机构进入市场，可能会带来新的顶部信号，比如主权基金和大企业开始囤比特币。
如何制定卖出计划？
直接一次性全部卖掉？可以，但压力太大。更好的方法是分批卖，比如价格每涨50%，卖掉10%锁定利润。这种方法可以降低风险，同时还能继续享受市场上涨带来的收益。
别忘了税收！ 除非你在免税地区，否则你赚的钱要交税。记得提前预留资金交税，不然最后账单会让你很难受。
如何分散投资收益？
熊市来临时别再加仓加密货币了。可以考虑以下投资：
- 比特币（长期持有）
- 房产
- 黄金
- 股票（比如SPY等指数基金）
- 高息储蓄账户或稳定币理财平台（注意平台风险）
等市场调整到低点后，可以再慢慢买回来。
