比特币投资教程！如何投资加密货币，币圈小白入门完整教程

1、开头你应该听说过它：比特币！

比特币又创下了52周的历史新高。那么，这一切到底意味着什么？我知道，这可能不是YouTube上最有趣的视频，但我相信，这会是你看过的最重要的视频之一。因为今天这段视频，非常有可能让你从加密货币小白，通过学习成为未来加密货币高手。并从中赚取财富。

投资加密货币用到的工具：
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► Binance币安交易所（20%返佣）邀请码：JAXQ6YNL
➜ https://bit.ly/4cOGfE1

► 欧易《OKX交易所》
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► ChatGPT
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► 办一张国外银行卡
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►Koinly 加密货币税收软件
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►surfshark保护隐私安全VPN
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► defillama
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► 火币交易所：【全球第一链TRC20老板的交易所】
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►XT交易所：【免KYC灵活操作-币圈中转站】
➜ https://bit.ly/3ydP8so

如果你想从这个视频里得到最大的收获，我建议你拿起笔做笔记，边看边跟着操作你喜欢的交易平台。今天我们要讲的内容如下：

接下来，我会讲解各种通过加密货币赚钱的方法，以及在今天这个时代我认为最好的方法。然后我们会讨论加密货币的风险，以及如何保护自己免受诈骗或恶意行为的侵害。因为加密货币世界就像西部荒野，很多疯狂的事情会发生，但有一些方法可以帮助你避免这些事情发生在你身上。

之后，我会介绍各种类型的加密货币及常见术语，这样如果有人跟你聊价格走势、基本面、去中心化金融（DeFi）产品时，你就能明白他们在说什么，并且知道如何回应。然后我们还会讲如何安全地购买、交易和存储加密货币，包括使用冷钱包和热钱包的区别。

我还会一步步教你最安全、最稳妥的购买加密货币的方法。接下来，我会告诉你如何正确地研究加密货币。再之后，我会讲如何根据自己的风险偏好构建一个平衡的加密货币投资组合。

然后我还会讲解所有关于加密货币税务的知识，因为这也是一个非常复杂的领域。如果你有一天赚到几百万希望你在税务上不要多缴或少缴。最后，我会给出我认为最重要的建议，帮助你在最安全、最有效的方式下开始加密货币之路。

最后但同样重要的是，我会讨论即将到来的牛市中的各种加密货币机会和趋势，帮助你把今天学到的知识应用到实际中，不会错过接下来的机会。所以，我们现在就开始吧。

2、为什么你应该学习或者投资加密货币呢

https://www.okx.com/zh-hans/price/bitcoin-btc 比特币价格走势 https://stock.finance.sina.com.cn/usstock/quotes/.IXIC.html 纳斯达克综合指数 https://www.cnbc.com/quotes/.IXIC 纳斯达克综合指数 https://www.spglobal.com/spdji/tc/indices/equity/sp-500/#overview 標普 500 指數

https://calendar.bitbo.io/if-i-bought/ 如果我会购买比特币计算器 https://coincodex.com/crypto/bitcoin/?period=3Y 比特币季度收益率 https://www.chooseinvesting.com/calc/historical-bitcoin-returns/ 比特币历史价格

最明显的原因之一就是它的高回报潜力。

为了赚钱

如果你能够学习并理解加密货币市场的运作方式，那么你就有机会赚到改变人生的钱，只要你足够有耐心并且愿意付出努力。
整个加密货币市场的市值已经大幅下降——

这句话的意思是，目前加密货币的价格相比于它曾经达到过的历史最高价要低得多。就像在商店里买打折商品一样，当前的加密货币价格可以看作是“打折”的，意味着它相对之前的高峰期处于较低的水平。对于投资者来说，这可能是一个入场的好机会，因为如果价格回升，潜在的收益会更高。

加密货币还处于初期阶段

你有机会站在金融和技术领域变革浪潮的最前沿。

加密货币是未来

各国政府正在研究加密货币相关的法律、法规以及央行数字货币（CBDC）等。
各大公司和机构也在学习、投资并将区块链技术应用到业务中。
一些国家开始将某些加密货币作为合法货币。
许多大学也在开设区块链和加密货币课程。

如果你学习并理解了加密货币市场的运作方式，那么只要你足够耐心并且愿意付出努力，你就有机会赚到改变人生的钱。我真的相信加密货币有这种力量，它能够把财富从那些超级富豪转移到像你我这样的普通人手中。而这只需要你花点时间去学习基础知识。

不仅如此，现在整个加密货币市场的市值相比历史高点也大幅下降，这意味着加密货币的价格依然处于“折扣”状态。

不过，至少在拍摄这段视频的时候，我们仍然比之前的高高点有着显著的下跌。即使如此，加密货币的整体发展势头仍然在上涨，而且它还处于初期阶段。你现在有机会站在这场科技和金融革命的最前沿。很多人往往忘了，比特币只是14年前才诞生的，还有巨大的发展空间，无论是在普及还是前景方面。在过去的14年里，比特币的增长是惊人的。

我也会展示一个加密货币计算器，看看如果你在比特币刚诞生时投资100或1000美元，现在那笔投资会值多少钱。最后，我相信加密货币是未来。各国政府正在积极研究加密货币法律、法规，甚至是中央银行数字货币（CBDC）。

CBDC 是一种由政府发行的数字货币，未来某一天，政府可能会意识到这个市场的强大并发行自己的加密货币。目前，很多公司和机构正在学习、投资并将区块链技术应用到他们的业务中。我们已经看到一些国家，比如萨尔瓦多，将比特币作为法定货币。 https://www.britannica.com/place/San-Salvador https://www.bbc.com/zhongwen/simp/world-61825471 萨尔瓦多 https://cdn.britannica.com/92/221392-050-35D85E9E/National-Palace-of-El-Salvador-located-in-capital-city-of-El-Salvador.jpg

人们逐渐意识到法定货币的局限性以及随之而来的问题。不仅如此，我认为加密货币正在逐渐走向主流。现在，你可能会在新闻中经常听到加密货币，甚至看你喜欢的足球队比赛时，也会看到加密货币交易所的广告，或者你身边的人开始讨论各种加密货币。

如果你从2020年开始，每月定投10美元在市场中，无论是黄金、比特币、标普500、国债还是纳斯达克指数，你的比特币投资会增长超过100%，而纳斯达克只增长了28%，标普500仅增长18%，黄金增长16%，而美国国债则扣除通胀后会亏损20%。

从过去几年的表现来看，比特币显然是一个强劲的投资选择。作为一个例子，假设你在2010年投资了1000美元购买比特币，那么现在那笔钱会增长到超过2.15亿美元。当然，2010年已经是很久以前了，但如果我们看更近一点，比如2020年1月，如果你当时投资了10,000美元，比特币的价格约为8600美元，而现在的价格已经超过了43,000美元，按照我拍摄这段视频的时间来看，你的投资将增长400%以上，资产总值达到50,515美元。

从历史数据来看，比特币在2010年之前的价格不到1美元，一年后涨到1.05美元，再一年涨到100美元，随后又涨到457美元。虽然在2014年比特币回落到了244美元，但自那以后，它的增长速度几乎是惊人的。 https://www.chooseinvesting.com/calc/historical-bitcoin-returns/ 比特币历史价格

过去几年我见证了很多投资者在加密货币领域的进进出出，发现很多人都想着快速赚大钱。相信90%的你们都听说过狗狗币、Pepe Coin等各种“迷因币”。稍后我们会详细讨论这些迷因币是怎么兴起的，以及它们为何会有这样的表现。

3、加密货币基础知识

什么是加密货币？
加密货币解决了哪些问题？
比特币解析
工作量证明 vs 权益证明
通过加密货币赚钱的4种方法
加密货币的风险

聊聊加密货币到底是什么。

简单来说，加密货币是一种数字货币，它通过加密算法生成，是一种用于支付的替代方式。加密技术让加密货币既能作为货币使用，也能充当一种虚拟记账系统。加密货币可以用在很多场景中，比如购买商品、服务、交易，甚至是点对点的转账。

如果你觉得上面那些定义太复杂，完全不用担心，因为刚接触这个领域的人可能确实会觉得难以理解。我通常喜欢用更简单的方式来解释加密货币，最容易理解的就是把它想象成像PayPal、Venmo或者Zelle一样的支付方式，只不过中间没有任何公司作为中介。 https://www.paypal.com/

https://venmo.com/ https://www.zellepay.com/

举个例子，假设你和5个朋友一起去吃饭，AA制，在国外有些餐厅可能只接受一张信用卡。如果是这种情况，你可能用自己的卡付钱，然后让朋友通过Venmo或Zelle、支付宝微信给你转账，他们只需要输入你的用户名、手机号或电子邮件地址就可以给你打钱了。

这其实跟加密货币的基本原理很像，特别是比特币的出现。当你使用微信时，钱是先转到微信，再由微信转给你。而在加密货币的交易中，你完全去掉了这个中间环节，钱是直接从对方转给你。

使用加密货币转账其实非常简单，无论你是在交易所上操作，还是使用热钱包或冷钱包，只要复制粘贴一串随机生成的字母和数字就行了。

https://www.coolwallet.io/zh-hans/ 冷钱包 https://bestwallet.com/zh 热钱包 https://cn.cryptonews.com/exclusives/8-best-hot-wallets-for-2023-top-software-wallets-reviews/ 排名前10的热门加密钱包

跟支付宝或PayPal不同，后者会根据用户名或电子邮件地址来识别身份，而加密货币的钱包地址通常是匿名的，它看起来就像是你随便在键盘上敲了一堆字母和数字。

4、为什么加密货币在今天如此重要？

https://bitcoin.org/en/bitcoin-paper 比特币白皮书

对抗通货膨胀

在高通胀的国家，加密货币提供了一种替代的价值储存方式，帮助个人和企业保护他们的财富。
没有中央银行可以通过印刷数万亿美元来稀释你的钱，去购买你不关心的东西。

去中心化

加密货币运行在去中心化的网络上，减少了对中央金融机构和政府的依赖。
为用户提供了更多的控制权和隐私保护。
免受中央机构的控制。

安全性和透明度

加密货币提供了一种安全且透明的方式来记录交易，这有助于减少欺诈和腐败，特别是在那些容易出现人为错误或操控的系统中。

为什么加密货币在今天如此重要呢？它主要解决了哪些问题？其实，加密货币在当今世界受到关注，是因为它在解决我们金融经济和政府控制的社会中一些复杂且重大问题上具有巨大潜力。其中一个主要的观点就是它可以有效对抗通货膨胀。

无论你现在生活在哪个国家，大多数国家都经历了严重的通货膨胀，特别是在疫情之后。

The US printed more than $3 trillion in 2020 alone. Here’s why it matters today

各国政府，甚至包括美国，印了大量的钱，导致去年美国的通胀率在6月达到了40年来的最高点，达到9.1%。

这个问题的根源在于，政府可以随意印钞。你还记得关于美联储主席鲍威尔的那个“印钞机”梗吗？

https://www.youtube.com/watch?v=O1hCLBTD5RM 美联储主席鲍威尔的“印钞机”梗，源自于人们对美联储在新冠疫情期间实施的量化宽松政策（QE）的调侃。当时，美联储为了应对经济衰退和市场流动性不足，大量印发美元，通过购买债券和其他资产的方式向市场注入资金。这种行为引发了人们对通货膨胀和美元贬值的担忧。

而加密货币的一个优点是，没有人能随意印钞。中央政府或者任何大型机构都不能像法币那样，想印多少钱就印多少钱。加密货币不是传统意义上的法定货币，而是一种由市场自我调节的货币。因此，很多人把它视为现代货币的替代品，比如美元。

政府大量印钞导致了高通胀，而应对通胀的方式就是提高利率。这让借钱变得更加昂贵利息更高。银行通常依靠储户存款赚取利息，但随着借贷利率的上升，很多银行开始倒闭， https://www.businessweekly.com.tw/international/blog/3012221 比如第一共和银行和Silvergate银行，最后政府不得不出手救助。

最后，加密货币还提供了安全性和透明度。所有的交易都记录在一个叫做“公共账本”的系统上，这就是区块链技术的工作原理。 https://zh.wikipedia.org/zh-cn/区块链 https://blog.chain.link/what-is-blockchain-zh/ 这减少了欺诈和腐败，尤其是在那些容易受到人为错误或操控的系统中。

说到这儿，就要介绍一下比特币了。比特币是最早的加密货币，它是在2008年由一个匿名的个人或团队，以中本聪的名字创建的。 https://zh.wikipedia.org/zh-tw/中本聪比特币最初的设计是作为一种电子点对点现金系统，但随着时间的推移，它也吸引了很多投资者，成为了一种投资货币。

目前，比特币仍然是市值最大的加密货币，占整个加密市场的大约50%。人们喜爱比特币的另一个原因是它的开源性。所有的代码和技术细节都是公开的，任何人都可以查看。如果你访问比特币官网（bitcoin.org），你还能找到一份叫做“白皮书”的文件。

所有加密货币都有这样的白皮书。白皮书通常会详细介绍这个加密货币的创立背景、工作原理、团队等。如果你想更深入了解某种加密货币的技术细节，白皮书是一个很好的入手材料。

5、比特币是如何运作的？区块链解析

https://www.blockchain.com/explorer
Blockchain.com 是一个提供加密货币钱包、交易和区块链浏览器服务的平台。用户可以在这里管理比特币、以太坊等多种加密货币。

Latest Transactions查看比特币最近交易

https://www.blockchain.com/explorer/mempool/btc

比特币运行在一个叫做区块链的去中心化网络上。

区块链本质上是一个公共且数字化的账本，它能够安全、连续地记录每一笔交易，确保它们永久保存。

这个公共账本（区块链）由包含数据的“区块”组成，区块内的数据包括：谁发送了比特币、发送了多少、谁是接收方，以及该区块的唯一标识符，这个标识符类似于“数字指纹”。

当你发送或接收比特币时，交易会被广播到整个网络。然后，它会被参与者（也就是矿工）验证。

比特币运行在一个去中心化的系统上，称为区块链（Blockchain），其实它就是一个公共且数字化的账本，用来记录所有比特币的交易。区块链技术之所以被认为是革命性的，是因为它确保了所有交易的记录是安全且永久的，任何人都可以访问这些记录。

虽然一些电视节目常常把比特币描述成一种匿名的加密货币，比如用它来购买非法物品，但实际上，区块链上的每一笔交易都是公开的。如果你知道某个人的钱包地址，你可以查看他们的全部交易历史和支出记录。

区块链技术非常值得研究。如果你访问像 blockchain.com，你可以查看最近的交易，还可以看到比特币的 Mempool。Mempool 是比特币网络中尚未确认的交易池，用户可以查看不同交易的详细信息，比如交易的费用。这些费用的高低随着比特币需求的波动而变化，通常在交易繁忙时，费用会更高。

Bitcoin Mempool 是什么？

是比特币网络中的一个临时存储区，用于存放等待确认的交易。当一笔比特币交易被广播到网络上时，它不会立即被包含到区块链中，而是首先进入 Mempool（Memory Pool，内存池）。这里的交易会排队，等待矿工将它们打包进新的区块中。

Mempool 的大小和处理速度取决于当前网络的交易量。如果网络拥堵，未处理的交易会增加，Mempool 的大小也会变大。这时，矿工通常会优先处理那些支付更高交易费用的交易，来确保区块打包的经济效益。

简单来说，Bitcoin Mempool 是比特币网络中等待确认交易的“待处理区域”，它起到了缓冲作用，帮助网络处理未确认的交易。

每笔比特币交易都需要支付一定的费用，这些费用从几美元到20、30美元不等，取决于交易量。这些费用主要用于支付矿工处理交易的成本，矿工通过验证和打包交易来保证比特币网络的正常运行。 https://pay.weixin.qq.com/

https://venmo.com/ https://www.zellepay.com/

而相比于 Venmo 和 Zelle 这些免费转账的支付平台，比特币的交易是需要付费的，因为这些费用是为了激励矿工来处理交易并保障网络的安全和运行。

通过了解这些机制，可以看到区块链并非完全匿名，且比特币的每笔交易都是有记录并公开透明的。

点中一个交易看看。可以看到从谁转给谁。

6、比特币挖矿

比特币的交易和新比特币的产生是通过一个叫做“比特币挖矿”的过程完成的。

比特币挖矿就像是数字化的“淘金”，只是与实际的矿石开采不同，挖矿是通过计算机解决复杂的数学问题来验证和保护区块链上的交易。

这些矿工本质上是通过一种叫做“工作量证明”（Proof-of-Work）的机制来处理交易。

这个过程包括验证交易的有效性（例如，确保发送方有足够的比特币来完成交易）。

当矿工成功解决了数学问题并验证了区块，该区块就会被添加到区块链上，作为奖励，矿工将获得新生成的比特币。

比特币的交易和生成是通过一个叫做“比特币挖矿”的过程完成的，挖矿有点像数字化的“淘金”。不同的是，这里使用的是计算机来解决复杂的数学问题，验证并保护区块链上的交易。

当这些问题被解决时，一个新的区块就会被添加到区块链上，矿工也会因此获得比特币作为奖励。

7、工作量证明（Proof-of-Work）

工作量证明（PoW）是一种共识机制，应用于某些区块链网络（包括比特币），用于验证交易并生成新的区块。

工作量证明的关键特征：

问题解决：在 PoW 中，矿工们通过解决复杂的数学问题来竞争。这些问题需要大量的计算能力和能量才能解决。
区块验证：第一个成功解决问题的矿工有权验证该区块的交易并将其添加到区块链中。这个过程验证并确保每笔交易的安全性。
网络安全性：这些数学问题的难度确保了网络的安全性。几乎不可能让单一实体操纵区块链，因为修改任何一个区块将要求重新挖掘之后的所有区块。
挖矿奖励：作为激励，成功解决问题的矿工会获得奖励，通常是区块链网络原生加密货币（例如，比特币网络中的比特币）。
能源消耗大：PoW 因其计算需求较高，通常被认为是能源密集型的，这引发了对其环境影响的关注。

这种通过解决数学问题来验证交易、保护网络并创造新币的方式，被称为“工作量证明”（Proof of Work，PoW）。很多环保人士对加密货币的批评，正是针对 PoW 这种高耗能的验证方式。

挖矿需要大量计算机设备和电力。因为全球有成千上万的矿工在竞争解决同一个数学问题，只有最先解决问题的矿工才能获得比特币奖励，其他人浪费的能量和计算资源都没有回报。随着比特币挖矿竞争的加剧，能耗也越来越高，因此 PoW 常被认为是一种“老派”的方式（ PoW 是 “Proof of Work”（工作量证明）的缩写，它是一种用于区块链网络（例如比特币）的共识机制）。

8、权益证明（Proof-of-Stake, PoS）

权益证明（PoS）是一种用于部分区块链网络的共识机制，是工作量证明（PoW）的替代方案。它的设计目的是提高能效，并基于不同的工作原理。

权益证明的关键特征：

质押加密货币：在 PoS 中，验证者（类似于 PoW 中的矿工）根据他们持有的加密货币数量以及愿意质押（锁定）作为抵押的加密货币来验证和创建新区块。
随机选择和验证：验证者通过随机选择来确认交易区块。质押的加密货币越多，被选中的几率越大。这更像是一个抽奖系统，而不是竞争。一些加密货币交易所（如 Coinbase）提供质押服务，因此你无需持有大量加密货币就能参与。
奖励：与 PoW 不同，在 PoS 中，验证者可能会收到交易费用作为奖励，而不是通过挖矿获得新的加密货币。实际的奖励机制会因不同的 PoS 区块链而异。
安全性和控制：质押的币作为一种抵押，防止验证者不诚实的行为。如果验证者批准了欺诈性交易，他们可能会失去质押的加密货币，从而为诚实行为提供了经济激励。
能效高：PoS 被认为比 PoW 更加节能，因为它不需要大量的计算工作和算力来验证交易。

如今，另一种更环保的加密货币验证方式——权益证明（Proof of Stake，PoS）正在流行。PoS 通过“质押”加密货币的方式，而不是像 PoW 那样通过计算能力来验证交易。用户可以将持有的加密货币作为“抵押”锁定，系统会随机选择这些质押者来验证交易并添加到区块链。

以太坊是最著名的 PoS 示例之一。 https://ethereum.org/zh/ https://coinmarketcap.com/currencies/ethereum/ https://ethereum.org/zh/what-is-ethereum/ 以太坊是什么 2022年，以太坊从 PoW 转向了 PoS，转变之后，系统的能效提升了99.9%，并带来了其他多项积极的效果。相比 PoW，参与 PoS 的门槛要低很多，即使你只持有少量加密货币，也可以参与质押并获得奖励。

总的来说，质押（staking）是一种额外的收入来源，可以像获得投资利息一样赚取回报。我稍后会展示如何通过质押赚取被动收入。

9、工作量证明（PoW）和权益证明（PoS）的优缺点比较

工作量证明（PoW）

优点：

安全性：由于需要复杂的计算工作来挖矿和验证交易，这使得攻击或操纵区块链变得极其困难。
不可篡改的交易：一旦交易在 PoW 区块链上被确认，几乎不可能对其进行修改。

缺点：

能源消耗大：PoW 由于需要大量的计算能力，因此非常耗电，这也引发了对其环境影响的担忧。
扩展性问题：验证交易所需的时间和能量限制了网络可以处理的交易数量，导致在高峰时段交易速度变慢，费用也更高。

权益证明（PoS）

优点：

能源高效：PoS 比 PoW 更加节能，因为它不需要大量的计算工作来完成挖矿。
参与门槛低：无需昂贵的挖矿设备，更多用户可以参与交易验证过程，有助于增强去中心化。
可扩展性强：PoS 可以更快速、高效地处理交易，帮助网络更好地扩展。

缺点：

安全性问题：有些人认为 PoS 的安全性不如 PoW，因为攻击网络的成本可能较低，但这仍然是一个争议话题。
中心化风险：财富集中可能成为一个问题，拥有最多加密货币的人可能对网络有更多控制权，潜在导致中心化。

10、通过加密货币赚钱的4种方法

加密货币交易与增值 你可以购买加密货币，如果其价值随着时间的推移上涨，你就能锁定利润。
加密货币质押 通过将你的一部分加密货币锁定在钱包中以支持网络运行，你可以获得被动收入。很多加密货币交易所已经简化了质押过程，我稍后会展示如何操作。
加密货币挖矿 通过使用计算能力验证交易并维护区块链网络来赚取区块奖励，主要用于工作量证明（PoW）系统，比如比特币。
加密货币去中心化金融（DeFi） DeFi（去中心化金融）是指基于公共区块链的金融服务。通过 DeFi，你可以进行银行支持的大多数活动，例如赚取利息、借贷、购买保险、交易衍生品等，但速度更快且不需要中介或第三方机构。

DeFi 借贷与传统借贷有何不同？

屏幕上显示了工作量证明（PoW）和权益证明（PoS）的优缺点比较。到目前为止，你应该对比特币和以太坊等加密货币的运作方式有了更好的理解。接下来，我们讲一些更有趣的内容，也就是你可以通过加密货币赚钱的四种方式。

首先，也是最常见的赚钱方式，就是把加密货币当作投资工具，类似于买卖股票的方式。你可以购买加密货币，随着时间的推移，当其价值上涨时，你可以套现。

例如，当比特币价格在1万美元时，你投入100美元。值得一提的是，你不用每次都买整枚比特币，可以购买比特币的“零碎部分”。假设你持有这些比特币，当价格涨到像之前牛市中的7万美元时，你就可以卖出，获得相应的美元收益。

第二种赚钱方式就是加密货币质押。不同加密货币的收益率不同，但通常可以看到3%到15%的回报，具体取决于你质押的加密货币。

第三种赚钱方式是加密货币挖矿。你可以购买电脑设备，安装加密货币挖矿软件，通过PoW模型验证交易并保护网络。挖矿能让你通过投入计算能力获得区块奖励。

第四种方式是通过去中心化金融（DeFi）。DeFi允许你做很多传统金融机构提供的服务，比如赚取利息、借出你的加密货币并从中赚取收益。你甚至可以将加密货币借给他人，通过智能合约的方式来确保还款。如果借款人按时还款，他们需要支付你利息；如果违约，你可能赚得更多。

在所有这些方式中，DeFi 是最值得深入探讨的，因为它提供了多种赚钱的机会。比如，传统银行贷款需要经过复杂的流程，比如审核纳税申报单、银行对账单、信用分数等，但 DeFi 的借贷不需要这些繁琐的步骤。你只需连接钱包，签署智能合约，就可以轻松借款或出借。

目前一些顶级的 DeFi 借贷平台有 Compound、Aave 和 Uniswap 等。

最好的几个DeFi 借贷平台：

https://aave.com

https://compound.finance

https://makerdao.com/en

https://www.binance.com/zh-CN

https://www.youhodler.com

https://app.uniswap.org

我以 Aave 为例，这是一个加密货币平台，用户可以通过使用 Aave 的代币进行借贷和赚取利息。平台上锁定了约90亿美元的流动性，分布在八个网络和超过15个市场。你只需要连接钱包，就可以开始使用这些 DeFi 工具进行交易和质押。

另一个常见的 DeFi 协议是 Uniswap，这是一个去中心化的加密交易平台，类似于交易所，但它并非中心化。很多不太知名的代币往往会在这样的去中心化交易所上市，使用这些平台，你需要有以太坊，并将其发送到 Metamask 钱包中，然后可以用以太坊来交换你想要的代币。

如果你购买的某个代币暴涨，比如涨了3000%，你就可以把它卖回以太坊，再把以太坊换回钱包，最后通过交易所将钱转回银行账户。

更多通过加密货币赚钱的方法

收益农业（Yield Farming） 通过将你的加密货币或代币投入到去中心化应用（dApp）中来赚取收益。常见的 dApp 示例包括加密钱包、去中心化交易所（DEXs）和去中心化社交媒体等。
空投（Airdrops） 加密货币空投是一种营销策略，通过将少量代币发送到用户的钱包中来推广新代币。通常，这些代币会免费发放给活跃的区块链社区成员，或者作为回报，用户完成某些小任务（比如转发项目方的推文）。空投的最终目标是提高人们对新代币的认知，并促进其流通。除此之外，还有两种其他方式：收益农业（Yield Farming）和空投（Airdrops）。收益农业让投资者可以通过将代币或加密货币存入去中心化应用中来赚取收益。收益农业的风险会更高，但潜在回报也会更大。我见过一些收益农业平台， https://www.alchemy.com/best/defi-yield-farming-platforms 提供高达2000%的年化利率。然而，这其中的缺点在于，这些加密货币的波动性极大，背后并没有太多实际价值支撑，最终你可能会因为代币价格暴跌而赔钱。空投是另一种不错的赚钱方式。这种方式完全免费，通常是新的加密项目启动时，通过向支持者或早期投资者的钱包地址发送固定数量的代币作为奖励。有些人喜欢参与空投活动，因为不需要投入资金，只需要花点时间在论坛、社区或 Discord 群组里互动和参与。

11、加密货币的风险

加密货币交易的风险
- 所有加密货币（即使是比特币）都被认为是高风险资产，因为它们波动性大，价格在短时间内会出现剧烈的波动。
加密货币质押的风险
- 当你质押加密货币时，有时它们会被锁定一段时间。在这段时间内，你无法出售或使用这些加密货币，如果你需要流动性或者市场状况不利，你可能会陷入困境。
然而，你可以通过很多加密货币交易所提供的一项服务来规避这种风险，称为“软质押”：
- 软质押允许你在不锁定加密货币的情况下，享受质押带来的收益。
- 你基本上可以在任何时候“解除质押”，以降低风险。
- 另一种选择是像 Coinbase 这样的交易所提供的解质押服务，通常在你发出请求后的几天内完成，无需设定特定的时间框架。

加密货币的普遍风险

诈骗与黑客攻击 根据 Chainanalysis 的数据，2022年是加密货币史上遭受黑客攻击最严重的一年，损失高达38亿美元。
监管问题与法律变化 由于加密货币仍然是一个新兴领域，政府如何监管加密货币的框架尚不清晰。
缺乏透明度及对加密公司监管不足 在过去两年中，我们见证了一些知名的加密项目、交易所和公司破产或资不抵债，导致许多用户资金受损。因此，务必使用信誉良好的交易所！
市场波动性 加密货币本质上波动性较大，其市场充满了高度投机性。

然而，所有这些方式都有风险。进行加密货币交易的最大风险之一，就是当你在价格最高点买入，并在价格下跌时卖出，你将蒙受损失。此外，市面上有成千上万种代币，有些代币甚至会出现所谓的“拉盘骗局”（rug pull）。也就是说，项目方可能复制粘贴一个靠谱项目的代码，吸引人们买入，接着他们迅速抛售，导致投资者只能“接盘”。

https://coinmarketcap.com

当谈到质押加密货币时，也有一定的风险。有些加密货币质押后，你需要等到一定时间过后才能解押。虽然目前大多数项目不再有长时间的质押锁定期，但如果你希望赚取更高的利息，通常需要锁定一段时间。就我个人而言，我不喜欢将代币长期锁定，以防需要快速变现。所以，我质押时会查看质押条件，确保至少可以在一天内解押。这种质押方式被称为“软质押”，允许你随时解押加密货币。 https://www.bitcoin.com/zh/get-started/what-is-staking/ 什么是质押?

至于加密货币挖矿，虽然开始并不困难，但利润率越来越薄。大多数人都无法盈利，因为设备和电费成本越来越高，竞争也越来越激烈，挖矿的收益越来越难获得。比如，这张图片展示的是冰岛的比特币矿场，它的耗电量已经超过了岛上所有住户的总和。 https://zh.wikipedia.org/zh-cn/挖礦_(數位貨幣) https://www.coinbase.com/zh-cn/learn/crypto-basics/what-is-mining#:~:text=挖矿是比特币,区块链提供动力。

我们刚刚讨论了加密货币赚钱的常见风险，但接下来我想谈谈更广泛的市场风险，并分享一些保护自己资金的安全措施。根据 Chainalysis 的数据， https://www.chainalysis.com/ 2022年是加密货币史上黑客攻击最严重的一年， https://www.chainalysis.com/blog/2022-biggest-year-ever-for-crypto-hacking/#:~:text=The 2023 Crypto Crime Report&text=2022 was the biggest year,billion stolen from cryptocurrency businesses. 共有38亿美元被盗。很多公司和个人都经历过诈骗和黑客攻击，所以提高安全意识至关重要。我建议你使用 VPN 来保护隐私，surfshark 比如我自己常年使用，但你可以选择任何你信赖的 VPN。

此外，我也推荐使用冷钱包来存储加密货币 https://metamask.io/zh-CN/ ，这样可以大幅降低被黑客攻击的风险。我们稍后会详细讨论冷钱包的使用。此外，请确保只点击你信任的链接，只使用信誉良好的搜索引擎。

最后，随着加密货币市场逐渐发展，不确定的监管环境也是一个主要风险。比如，美国证券交易委员会（SEC）已经开始对许多加密货币项目提起诉讼，认为它们是未经注册的证券。这些监管行动可能会直接影响你持有的代币价值。

总结一下，加密货币市场的波动性非常大，许多项目甚至可能是骗局。 https://academy.binance.com/en/articles/what-is-terra-luna Terra Luna 是一个典型的例子，其创始人目前在逃，这个事件引发了上一次牛市中的一场大规模市场崩溃。 https://www.chosun.com/english/national-en/2024/02/22/5B3LQ4VULBDI3LG5JIWV3P57K4/

Terra Luna 是一个基于区块链的加密货币生态系统，创建于2019年，核心包括算法稳定币 TerraUSD（UST） 和代币 LUNA。该项目旨在提供去中心化金融（DeFi）解决方案，通过烧毁和铸造 LUNA 代币来维持 TerraUSD 与美元的挂钩。

然而，2022年5月，UST 失去了与美元的挂钩，导致 UST 和 LUNA 价格暴跌，整个加密货币市场损失了数百亿美元。随后，Terra 社区推出了新的链 Terra 2.0，并将原有链改名为 Terra Classic（LUNC）。新链不再包含算法稳定币，转而采用权益证明（PoS）机制。

Terra Luna 的创始人 Do Kwon（权道亨）在 TerraUSD 稳定币和 LUNA 崩盘后成为多国监管机构的调查目标。2022年 Terra 系统的崩溃导致了巨额的市场损失，约有数十亿美元蒸发。崩盘后，Do Kwon 面临韩国和其他国家的调查，韩国法院发布了对他的逮捕令，并通过国际刑警组织发出了红色通缉令。

2023年3月，Do Kwon 在黑山被逮捕，当时他试图使用伪造的文件离境。他目前面临引渡申请，韩国和美国都希望将其引渡回国进行审判

Do Kwon 目前的法律问题主要围绕 Terra 崩盘后引发的欺诈和市场操纵指控展开。

我可以预见到，下一个牛市到来时，必然会有更多的骗局涌现。所以，确保在投资前做好充分的研究和尽职调查是至关重要的。

12、如何保护自己

需要采取的安全措施：

使用受信任的密码管理器来管理你的加密货币密钥
将密钥手写保存，或保存在加密的离线文件中
不要回复陌生人或假冒网红账号的消息
不要点击随机或可疑的链接（即使是熟人发送的，因为他们的账户可能已被黑客入侵）
在研究清楚背后是谁之前，不要轻易投资任何项目
仅使用信誉良好的交易所和钱包
使用 VPN 进行常规保护

议你使用 VPN 来保护隐私，比如我自己常年使用 Surfshark，但你可以选择任何你信赖的 VPN。

这里提醒你，保护好自己非常重要。首先，使用受信任的密码管理器。 https://1password.com/ https://www.lastpass.com/

比如OnePass，你也可以使用类似 LastPass 这样的工具，它们可以为每个账户生成新密码并将其存储在一个加密保险箱中。第二个建议是将你的私钥写下来，并保存在一个加密的离线文件中。

如果你将重要信息存储在电脑上或在线上，总是有被黑客攻击的风险。相对较为安全的方法是将你的 种子短语助记词 写在纸上，并将其存放在安全的地方。比如，你可以使用家里的保险箱，或者在银行租用一个保险箱，每月仅需支付约 5 美元，这将极大提高你的安全性。

此外，之前提到的一些措施也值得重视。如果你需要更详细的提示，可以暂停视频并检查我提到的要点。采取这些措施将有助于更好地保护你的加密资产。

这些是保护自己数字资产的一些基本建议。你可以选择一些适合自己的安全工具和方法，以确保你的账户和资产不受到威胁。

13、加密货币常见的类型和术语

Altcoins：指除了比特币之外的所有其他加密货币。这些代币通常用于填补比特币无法覆盖的市场需求。
Stablecoins：与某种法定货币（如美元）或资产（如黄金）挂钩的加密货币，目的是保持价格稳定，减少波动性。常见的稳定币有 USDT 和 USDC。
Exchange Tokens：由加密货币交易所发行的代币，用于在该平台上支付交易费，获得其他优惠，如币安发行的 BNB。
Memecoins：通常起源于互联网的模因或笑话，这些加密货币具有高度投机性和不确定性，比如狗狗币（Dogecoin）和柴犬币（Shiba Inu）。
Metaverse Tokens：这些代币与虚拟世界和元宇宙项目相关，支持元宇宙中的经济活动，Decentraland 的 MANA 就是一个例子。
NFTs（非同质化代币）：代表独特的数字资产，常用于数字艺术、音乐、视频等不可替代的作品。

什么是 Altcoins？

Altcoins，全称为“替代币”，指的是除比特币以外的所有加密货币。它们在比特币成功后兴起，提供了不同的功能、特性和使用场景。

Altcoins 的特点：

多样性（Variety）： 市场上有成千上万种不同的 Altcoins，每种都有独特的特点。一些 Altcoins 旨在改进比特币的技术，例如通过提供更快的交易速度、更高的隐私性或更低的交易费用。
波动性（Volatility）： 相比于比特币，Altcoins 的市值通常较小，价格波动性也更大，因此它们的风险较高。
使用场景（Use Cases）： Altcoins 不仅仅是数字货币，一些 Altcoins 被开发用于特定的应用场景。例如，以太坊（Ethereum）支持智能合约和去中心化应用程序（dApps），其他 Altcoins 则可能专注于数字身份、去中心化金融（DeFi）等细分领域的应用。

一些著名的 Altcoins 包括以太坊（Ethereum）、瑞波币（XRP）、Solana 和 Cardano。

什么是稳定币（Stablecoins）？

稳定币是一种加密货币，旨在保持其价值的相对稳定，与其他波动较大的加密货币不同。稳定币通常与某种稳定的资产（如美元、其他法定货币或黄金）挂钩，这意味着它的价值与其挂钩的资产相匹配。

三种主要的稳定币类型：

法定货币担保的稳定币（Fiat-Collateralized Stablecoins）：这种类型的稳定币由法定货币储备支持。例如，发行的每个稳定币都有等值的美元或其他货币作为储备，常见的例子包括 USDT 和 USDC。
加密货币担保的稳定币（Crypto-Collateralized Stablecoins）：这些稳定币由其他加密货币作为抵押，通常通过超额抵押来应对价格波动。
算法稳定币（Algorithmic Stablecoins）：这种稳定币并没有任何储备支持，而是使用复杂的算法来调节市场上的代币供应量，以保持其稳定性。

常见的稳定币包括 USDT（Tether）和 USDC，它们都是与美元挂钩的法定货币担保的稳定币。

https://coinmarketcap.com/currencies/tether/ USDT

https://coinmarketcap.com/currencies/usd-coin/ USDC

什么是交易所代币（Exchange Tokens）？

交易所代币是由加密货币交易所发行的加密货币，主要用于为交易所用户提供各种福利。可以将它们理解为平台的“积分”或“会员卡”。

关键特性：

功能性（Utility）： 交易所代币为用户提供各种平台相关的福利，这些福利可能包括减少交易费用、投票权、访问专属功能等。
价值和激励（Value and Incentives）： 交易所代币的价值通常与交易平台的成功和受欢迎程度相关。如果交易所的业务表现良好，代币的价值也可能随之上升。

例如，币安币（BNB） 就是币安交易所的代币，它为用户提供交易折扣和其他平台权益。

什么是 Meme 币？

Meme 币是一种加密货币，主要受互联网模因（memes）和社交媒体关注的推动，而不是基于内在价值或技术创新。它们通常起源于笑话或热门的网络文化。

关键特点：

社区驱动：Meme 币通常由社区的热情和传播推动，很多时候其价值和受欢迎程度与其社交媒体上的讨论热度相关。
高度投机且风险大：由于缺乏内在价值，Meme 币的价格波动非常剧烈，投资风险较高。
项目本身可能带有娱乐性：这些币种有时以幽默和娱乐为卖点，但如果投资者亏损，可能就不好笑了。

一些受欢迎的 Meme 币包括 狗狗币（Dogecoin）、柴犬币（Shiba Inu） 和 PepeCoin。

这些币种往往在加密市场波动中迅速升值或贬值，投资者需要谨慎。

什么是元宇宙代币（Metaverse Tokens）？

元宇宙代币是用于虚拟世界“元宇宙”中的数字货币。元宇宙是一种虚拟现实空间，人们可以在其中通过游戏、社交等活动与其他用户互动。

关键特点：

元宇宙中的实用性（Utility in the Metaverse）： 用户可以使用这些代币购买虚拟商品和服务，如虚拟土地、头像服装等。这些代币在元宇宙中的交易和互动中发挥重要作用。
投资与投机（Investment and Speculation）： 元宇宙代币是高度波动的加密投资，因为其市值较低，且人们对元宇宙概念是否会在未来变得更加重要还存在不确定性。

在最近的牛市中，最受欢迎的元宇宙项目包括 Decentraland、Sandbox 和 Axie Infinity，这些项目允许用户在虚拟世界中进行土地交易、参与游戏并赚取收益。

什么是NFTs？

NFT，全称为非同质化代币（Non-Fungible Tokens），是一种数字资产，代表对某一独特物品或内容的所有权，通常基于区块链技术。可以将NFT视为一种数字证书，用于证明某件物品的独特性和所有权。

NFT并非加密货币，但它们与加密货币共享一些相似之处，例如都利用区块链技术。不过，两者的核心区别在于：NFT基于“非同质化”的原则，每个NFT都是独一无二的，无法与其他NFT按一对一的方式交换。而加密货币（如比特币或以太坊）是同质化的，每个单位的价值都相同。

你可以通过平台如Coinbase NFT 或 Opensea.io 购买和交易NFT。

我们接下来讲解加密货币的种类和术语。就像股市投资者会将股票分类为股息股、价值股、成长股、科技股、金融股等，加密货币也有自己的分类和术语。这些包括替代币（Altcoins）、稳定币（Stablecoins）、交易所代币（Exchange Tokens）、模因币（Meme Coins）、元宇宙代币（Metaverse Tokens）、NFT等。

首先，我们来谈谈替代币（Altcoins），这是你最常听到的术语。简单来说，除了比特币之外的所有加密货币都叫替代币。例如，以太坊（Ethereum）、瑞波币（XRP）、索拉纳（Solana）、卡尔达诺（Cardano）等都是知名的替代币。 https://coinmarketcap.com/ 如果你去CoinMarketCap网站，除了比特币和稳定币以外的加密货币都属于替代币的范畴。

接着是稳定币（Stablecoins）。这些加密货币与某种资产（通常是法定货币）挂钩，以保持价值稳定。最典型的例子就是USDT和USDC。很多新手投资者以为可以直接用现金在交易所购买比特币。现在的确可以，但几年前，通常需要先购买稳定币，然后再用稳定币购买其他加密货币。

不过，大家要小心选择稳定币，2022年加密货币市场崩盘时，TerraUSD失去了价值锚定，导致了巨大的损失。我个人推荐使用USDT或USDC这两种稳定币。

再来是交易所代币（Exchange Tokens），这是由加密货币交易所发行的，主要用于为该交易所的用户提供福利。例如，Binance的BNB和Cronos的CRO都是目前最主流的交易所代币。

接下来是模因币（Meme Coins），这是在上一次牛市中兴起的。模因币主要是由网络模因和社交媒体推动的，而不是通过技术创新或内在价值。这类加密货币非常受网上社区的欢迎，但波动性极大，风险也很高。比如狗狗币（Dogecoin）、柴犬币（Shiba Inu）等都是比较出名的模因币。

https://dogecoin.com

https://shibatoken.com

模因币并不适合长期持有，这类投资就像赌博一样，赚快钱的人有，但亏钱的人更多。所以，如果你要参与，一定要非常小心。

元宇宙代币（Metaverse Tokens）是用于虚拟世界中的数字货币。元宇宙是一个虚拟现实空间，在这里你可以像进入互联网一样与其他人互动。 https://decentraland.org/

https://www.sandbox.game/en/ https://axieinfinity.com/
知名的元宇宙项目包括Decentraland、Sandbox、和Axie Infinity等。

最后是NFT，非同质化代币（Non-Fungible Tokens）。NFT代表着对某件独特物品或内容的所有权，基于区块链技术。与加密货币不同的是，NFT是“不可替代的”，每个NFT都是独一无二的，无法被其他代币一对一替换。

NFT常用于数字艺术品、收藏品、虚拟地产等领域，其价值在于数字世界中所代表的独特性。

https://opensea.io/assets/ethereum/0xbc4ca0eda7647a8ab7c2061c2e118a18a936f13d/7917

Bored Ape Yacht

14、加密钱包 vs 加密交易所

如何正确购买加密货币
热钱包 vs 冷钱包
初学者的加密交易所解释
集中化交易所 vs 去中心化交易所
如何最大化我的钱包和加密交易所使用

接下来，我会讲解如何正确购买加密货币。接着，我们将讨论热钱包和冷钱包之间的区别，并解释它们的概念。我会介绍各种类型的加密交易所。

我们将讨论集中交易所和去中心化交易所的区别。我还会告诉你如何最大化我的钱包和加密资产。

我们还将讨论如何正确购买加密货币、如何转账、如何设置定期购买，并且确保在交易费用上不会多花钱。首先，如果你想购买、存储、交易、投资或进行任何加密货币交易，你通常需要先使用一个集中交易所。

https://coinmarketcap.com/rankings/exchanges

加密交易所是一个买卖加密货币的平台。这些交易所的运作方式与传统的股票交易所相似，但专注于数字货币，而非股票。使用集中交易所时，你是在信任他们的服务和安全措施来管理你的资金。

接下来，你可以将加密货币转移到一个加密钱包。让你在购买NFT、将资金投入DeFi协议，或者购买某些可能在特定交易所上无法交易的山寨币时，拥有更多的灵活性。需要注意的是，许多交易所必须遵循更严格的监管，而去中心化交易所通常可以持有任何加密货币。

为了将资金从集中交易所转移到去中心化交易所，通常你需要先将其存放在一个托管钱包中，然后再将其转移到你希望的位置。那么，什么是加密钱包呢？ https://www.coolwallet.io/product/coolwallet-pro/

不过这是一个数字地址，你可以将钱包存储在不同的浏览器、手机或某些设备上。加密钱包由一对密钥组成，一个是公钥，另一个是私钥。公钥就像你的银行账号，你可以用它来接收和发送加密货币。如果我现在想给你转账，我需要知道你的手机号码或电子邮件地址。

在加密交易中，如果你想给别人发送加密货币，你需要询问对方的公钥地址。私钥则是需要保密的信息，绝对不能分享。你会用它来登录不同的设备。

https://metamask.io/zh-CN

例如，我有一个小狐狸Metamask钱包，它只在这个浏览器和这台电脑上。如果我想从其他地方登录Metamask，我就需要知道私钥和密码。

因此，加密钱包的安全性至关重要。如果任何人获取了你的私钥，他们就能控制你的资金。而如果你丢失了私钥，基本上就失去了对加密货币的访问权限。

加密钱包主要有三种类型：热钱包、冷钱包和托管钱包。热钱包是像Metamask这样的数字钱包。举个例子，如果我在欧易上注册并获得了欧易钱包的访问权限，这就是一个托管钱包。

接下来是热钱包。你可以非常容易地在网上注册，添加到浏览器，或者在应用商店找到热钱包。

托管钱包是由第三方服务提供商（如加密交易所或在线钱包平台）管理和控制私钥的。所以，当你在某个交易所创建账户后，你就可以将加密货币转移到这些账户上，存放在托管钱包中。

而热钱包则是你拥有更大控制权的，因为不是由公司管理。热钱包像Metamask一样，是与互联网连接的，用于管理和交易其他加密货币。这些钱包方便易用，设置简单，而且完全免费。

然而，热钱包的一个缺点是，它们往往容易被黑客攻击。

接下来是冷存储钱包。冷钱包被认为是存储资产最安全的方式。

这些通常是像USB驱动器一样的物理设备。我有多种不同类型的冷钱包，这些公司的产品有不同级别。如果你想要一个具有最亮LED屏幕和最多功能的钱包，通常需要花几百块，而最基本的则可能感觉不那么好，但仍然可以完成任务。冷钱包的优势在于，它是存储加密货币最安全的选择，且你完全掌握私钥。

冷存储钱包的缺点是，如果你需要进行日常交易，每次都需要输入个人代码，而且必须随身携带设备。每次从交易所发送和交易加密货币时都会支付额外费用。使用冷钱包的主要时机是当你拥有一大笔不打算频繁交易的加密货币时，想把它安全存放起来。

购买这些冷存储设备时，通常会有完整的教程和说明书，教你如何入门。通常，它们非常简单，只需连接设备，获得一个钱包地址，然后把你在交易所（如Coinbase）持有的加密货币发送到这个地址上，它们就会安全存放在里面。

这就引出了加密交易所的定义。简单来说，加密交易所用于购买、出售和交易加密货币。特别是，有两种主要的交易所：集中交易所和去中心化交易所。集中交易所是由真实公司运营的，例如欧易、Binance等。

每当你使用集中交易所时，必须进行强制的KYC流程。你在股票交易所也需要这样做。这是一项存在已久的法律，要求你输入个人信息，以减少洗钱事件的发生。

去中心化交易所则在没有中央权威的情况下运作，允许用户直接从他们的加密钱包进行交易。去中心化交易所完全依赖区块链上的智能合约来促进用户之间的点对点交易。去中心化交易所通常适合对加密货币有一定了解的用户，他们已经知道什么是山寨币。

新用户通常不太会直接开始在去中心化交易所交易，原因之一是很多人并不知道它们的存在，也不知道其实操作起来是多么简单。集中交易所通常是最简单、用户友好的选择。虽然在连接方面可能会有点复杂，但一旦你使用，就不容易迷失或难以导航。

最受欢迎的去中心化交易所包括Uniswap、Sushiswap和PancakeSwap。 https://pancakeswap.finance/ https://www.sushi.com/swap https://pancakeswap.finance/

那么，如何最大化我的钱包和加密交易所呢？因为我在不同交易所和钱包中持有加密资产。我发现，保持一种平衡是不错的选择。长线持有的资产放在冷钱包中，妥善保管，如果有山寨币或NFT我不打算频繁交易，我会考虑将其转移到冷钱包中。

有些交易所允许你在质押加密货币时赚取额外的利息，这也是我会考虑将剩余加密资产存入冷钱包的时机。通常，我会将大部分资金保留在集中交易所，但会确保实施最大限度的安全措施。

这包括设置双重身份验证，但不要仅仅依靠手机接收短信，因为很多人会遭遇SIM卡交换攻击。有人可以获取你的手机号码，接收所有信息并访问你的账户。因此，保护自己的一种最佳替代方式是使用只有你自己才能访问的身份验证器应用，或者使用物理安全密钥。

https://play.google.com/store/apps/details?id=com.google.android.apps.authenticator2&hl=zh_TW Google Authenticator https://www.yubico.com/us/product/yubikey-5-series/yubikey-5-nfc/ Yubikey

我使用的物理安全密钥是Yubikey。这个东西像相机内存卡，但实际上是一个需要我在尝试登录其他设备时插入电脑的设备。

如果我在积极交易，我会将资金转移到像Metamask或Coinbase这样的热钱包中，但我不喜欢将大量资金放在那里，因为这些钱包相对容易被黑客攻击。

15、为什么我选择欧易

https://www.okx.com/zh-hans/proof-of-reserves/detail 欧易储备金率

欧易是我最早使用的加密货币交易所，至今一直在用，原因有以下几个：

欧易的优势与特点：

界面简单易懂，适合加密货币新手
支持各种各样的加密货币
目前是在中国用起来最丝滑、最值得信赖的交易所之一
提供超过100种资产的被动收益机会
提供丰富的学习资源，帮助用户了解加密货币基础和交易
详细记录你的所有交易历史
提供我需要的一切功能：交易、质押、NFT、图表软件等等

这就是欧易成为我首选的原因！

欧易教程

如何注册
完成你的第一次加密货币交易
通过赚取被动收益
欧易高级交易功能概览

16、如何研究加密货币

基本面分析概述
技术面分析概述
什么使一个加密项目有价值？
如何找到新兴的加密项目

加密货币的基本面分析

基本面分析 —— 通过考察金融表现、行业状况和经济指标等因素，评估资产内在价值的方法，以此来评估投资潜力。通常依赖基本面分析的投资者是长期投资者。

加密货币与股票市场基本面分析的主要区别：

股票的基本面分析包括研究公司的：
- 财务报告、财务状况、盈利报告、市场份额等。
而加密货币的基本面分析，重点不是看加密项目的销售或收入有多少，而是分析：
- 区块链技术、网络安全、采用情况、社区支持、代币经济学（Tokenomics）、以及特定加密货币的实用性。

代币经济学 是指加密货币的经济学，它涵盖了与代币的创建、管理和整体经济模型相关的所有内容。

如何进行加密货币的基本面分析研究：

阅读白皮书，了解该加密项目的目的和使用场景。
在社交媒体上关注项目和领导团队，分析团队的履历以及是否具备执行能力。
- 你希望看到团队保持活跃，提供更新，并对项目计划保持透明。
研究该项目在市场中的定位以及竞争者，看看它如何与众不同。
评估支持项目的社区的实力和活动情况。

在这一节，我们来聊聊如何正确地研究加密货币，这样你就不会买到那些价格暴跌、失败的项目。在这里，我们会讲到加密货币的基本面分析，还会提到技术面分析，以及什么样的加密项目是有价值的，教你如何找到那些正在崛起的新项目。

如果你以前在股市交易过，那你应该听说过基本面分析和技术面分析。这是投资者或交易者用来决定买卖的两种主要方法。加密货币的基本面分析和股票的有些不一样。

基本面分析是通过研究资产的财务表现、行业状况、经济数据等，来评估它的内在价值。在股票领域，分析的是公司的财报、财务健康、盈利报告、市场份额、公司计划等。但在加密货币这边，关注的则是区块链技术、网络安全性、项目的使用率、社区支持、代币经济学（Tokenomics）和代币的实际用途。

顺便说一下，代币经济学 是加密货币的经济学概念，包含了代币的创建、管理和整个经济模式。如果你想深入研究一个加密货币的基本面，首先要做的就是读它的白皮书，这能帮你了解它的目标和用途。 https://bitcoin.org/zh_CN/bitcoin-paper

接下来，你可以跟踪这个项目的发展情况，尤其是在社交媒体上，看看项目团队成员都在发什么、关注什么，有多少粉丝。然后分析一下他们的履历，看看他们能不能达成承诺的目标。 https://x.com/search?q=bitcoin&src=typed_query https://x.com/Bitcoin https://x.com/ethereum

特别要提到的是推特（Twitter），加密货币几乎都活跃在推特上。你能在上面找到很多业内人称的“Alpha”消息，简单来说就是一些内幕消息或数据点。通过推特，你还能看到项目的互动情况，或者有多少可信的分析师在关注这个项目，这些分析师可能是因为分享了成功经验而在平台上获得了关注。

之后，你还要研究项目在市场中的定位，看看有没有竞争对手，项目如何与其他对手区分开来。最后一点，也是非常重要的一点，就是评估项目背后社区的活跃度和支持力度。社区的力量对于任何加密项目来说都至关重要。

这些分析可能需要花点时间，尤其是读白皮书的时候，很多技术细节可能让人头大。所以稍后我会分享一些更简单的方法，帮你找到有潜力的好项目。但在此之前，我们先来聊聊技术面分析。

技术面分析（简称TA）就是通过看图表和交易量来预测价格走向，并找出适合买入或卖出的机会。如果你看到有人研究那些带线条和蜡烛图的图表，那就是在做技术面分析。依赖TA交易的人，通常都是短线交易者，而不是长期投资者。

https://www.okx.com/zh-hans/copy-trading 跟单交易

我个人是偏向长期投资的，我更注重加密货币的基本面。但我也认识到，结合技术面分析，找到更好的短期买入机会也是很重要的。

如果你是个技术分析新手，想要学习TA，你首先要了解一些基础的技术指标，学会识别支撑位和阻力位，掌握基本的图表分析。

17、如何发现新兴项目

https://coinmarketcap.com/ https://www.coingecko.com/

有几种不同的方法可以帮助你开始研究新的加密货币项目：

1. 使用加密货币追踪网站

最受欢迎的选择是 CoinMarketCap 和 CoinGecko，因为你可以根据自己的标准筛选成百上千个代币，这些网站还提供大量项目信息，方便你开始研究。

2. 关注顶级加密风投（VC）公司的投资组合

只需简单地谷歌搜索，你就能找到顶级的加密货币风投公司以及他们投资的项目。不要盲目跟随风投公司，但可以以此为起点，找到新的代币，然后进行自己的研究。 https://a16zcrypto.com/ https://panteracapital.com/ https://panteracapital.com/portfolio/

3. 使用链上分析公司 google搜 onchain analysis

这些平台是追踪区块链上资金流动和加密资产的最佳场所之一。一些不错的平台，比如 Arkham Network 和 Spotonchain.AI，可以帮助你追踪大额钱包和实体。 https://www.arkhamintelligence.com/

4. 查看锁仓总值（TVL）与市值的比率

使用像 DefiLlama 这样的网站，寻找那些锁仓总值（TVL）高于市值的项目。 https://defillama.com/

现在咱们来聊聊如何找到那些正在崛起的新加密货币项目。首先，你可以用加密货币追踪网站来帮你筛选项目。最常用的两个网站是 CoinMarketCap 和 CoinGecko，你可以根据自己的需求筛选上千种不同的代币。这些网站还会提供大量的信息，帮你开始研究。 https://coinmarketcap.com/ https://www.coingecko.com/

操作起来也很简单，打开其中一个网站，比如 CoinMarketCap，你会看到不同的加密货币分类。如果你对人工智能（AI）、BRC-20 或者游戏领域的代币感兴趣，网站上都有对应的类别供你选择。如果你想找那些新项目，市值比较小的，你可以把这些代币按市值或其他条件排序。此外，CoinMarketCap 还有一些分类，比如涨幅最大的代币、新上线的代币，这些都可以作为你开始研究的好起点。

另一个好方法是关注顶级加密货币风投公司（VC）的投资项目。你只需要在谷歌上简单搜索一下，比如“顶级加密风投公司”，就能看到像 Coinbase Ventures、AU21 Capital 和 Pantera Capital 这些公司。访问它们的网站，你可以看看这些公司投资了哪些早期代币项目。有时还会有投资报告或是他们的投资组合，这也能给你提供一些参考。

我喜欢这种方法的原因是，风投公司通常有非常专业的团队和资源，他们会做深入的研究。你可以跟随他们的投资方向，少做一点自己的研究工作，但可能依然能得到不错的收益。

https://a16zcrypto.com/ https://panteracapital.com/ https://panteracapital.com/portfolio/

第三种方法是通过链上分析工具。简单来说，链上分析就是研究区块链上的交易数据，因为区块链上的所有交易都是公开透明的。你可以看到资金流入流出的情况，这能帮助你更好地判断哪些加密货币有潜力。比如，Glassnode 是一个比较知名的链上分析平台，不过这个方法需要你花点时间深入研究，所以如果你是初学者，可能暂时不适合你。 https://studio.glassnode.com/dashboards/recommended-metrics-standard

比如 Arkham Network 和 Spotonchain.AI，可以帮助你追踪大额钱包和实体。 https://www.arkhamintelligence.com/

最后一种方法是利用锁仓总值（TVL，Total Value Locked），就是看某个项目锁定了多少资金。你可以用像 DeFiLlama 这样的工具查看锁仓数据。 DeFiLlama 是一个专注于去中心化金融（DeFi）的数据分析平台，提供了关于各个DeFi项目的全面信息和数据统计。该平台帮助用户追踪和分析DeFi市场的锁仓总值（TVL，Total Value Locked）、各类协议的资金流动、DeFi项目的市场表现等。通过DeFiLlama，用户可以了解到哪个DeFi项目锁定了最多的资金，哪个链（如以太坊、Solana、Avalanche等）上有最多的去中心化金融活动。 GPT截图解读：帮我解读下，我是新手看不懂

这张截图来自DeFiLlama，展示了DeFi市场的关键数据指标。让我简单解读一下这些数据，帮助你理解：

Total Value Locked (TVL) – 锁仓总值：当前显示为 $86.875B（约868.75亿美元）。TVL是去中心化金融（DeFi）中的一个重要指标，代表了所有DeFi协议中锁定的总资金。这个数字越高，说明市场对DeFi的信任度和资金流动性越高。
Stablecoins Mcap – 稳定币市值：显示为 $172.304B（约1723.04亿美元）。这是目前市场上所有稳定币的总市值。稳定币是与法定货币（如美元）挂钩的加密货币，通常用于降低加密市场中的波动性。
Volume (24h) – 24小时交易量：显示为 $4.876B（约48.76亿美元）。这是过去24小时内在DeFi协议中交易的资金总量。交易量越大，说明市场交易活跃度越高。
Total Funding Amount – 总融资金额：显示为 $102.802B（约1028.02亿美元）。这是整个DeFi生态系统中，项目或协议累计融资的总金额。
图表解读：图表显示的是过去几年的TVL（锁仓总值）趋势。从图中可以看出，DeFi市场在2021年和2022年初经历了快速增长，TVL达到了接近 1000亿美元 的峰值。然而，在2022年之后，市场出现了明显的回调，TVL也随之下降，目前稳定在 80亿美元 左右。这个趋势反映了加密市场的整体波动，通常与宏观经济状况或特定的加密货币事件相关。

总体来说，锁仓总值（TVL）和24小时交易量是评估DeFi市场健康状况的关键指标。如果TVL长期保持在较高水平，意味着DeFi协议中的资金较多，市场信心较强；而交易量越高，市场活跃度也越高。

这张图表展示了DeFiLlama上关于去中心化金融协议（DeFi协议）的排名和相关数据。以下是对主要指标的解读：

1. 协议名称与类别

左边显示的是各个DeFi协议的名称和它们所属的类别。例如，Lido属于**Liquid Staking（流动质押）类别，AAVE属于Lending（借贷）**类别。

2. TVL（Total Value Locked）- 锁仓总值

TVL代表每个协议中锁定的总资金量，单位为美元。例如，Lido的锁仓总值为 25.759亿美元，AAVE的锁仓总值为 12.437亿美元。

3. 1日、7日和1月变化

这些列显示的是过去1天（1d Change）、7天（7d Change）和1个月（1m Change）内锁仓总值的涨跌情况。绿色表示增长，红色表示下降。例如，Lido在过去7天内锁仓总值增长了 14.26%，而AAVE增长了 11.59%。

4. 24小时费用与收入

这些列展示了各个协议在过去24小时内所产生的费用（Fees 24h）和收入（Revenue 24h）。例如，Lido在过去24小时内产生了 250万美元的费用，收入为 249,882美元。

5. 交易量（Volume 24h）

这列显示了每个协议在过去24小时内的交易量。例如，Uniswap的交易量为 1.541亿美元。

总体解读：

Lido 位居榜首，是流动质押领域的领先项目，拥有最高的锁仓总值 25.759亿美元。
AAVE 是借贷领域的领先者，TVL为 12.437亿美元，并在过去7天内增长了 11.59%。
Uniswap 是去中心化交易所（Dexes）领域的代表，过去24小时的交易量达到了 1.541亿美元，远远领先于其他协议。
EigenLayer 作为新兴的Restaking协议，锁仓总值也达到了 12.274亿美元，显示了强劲的增长势头。

这些数据反映了不同DeFi协议在锁仓资金量、费用、收入和市场活跃度等方面的表现。锁仓总值的变化可以作为市场对某个协议信心的衡量指标，而交易量和费用则反映了协议的实际使用情况。

TVL 是衡量一个 DeFi 项目里有多少钱锁定在系统里的数据，帮助你了解这个项目的规模和活跃度。

比如，如果你看到某个代币的锁仓总值非常高，但它的市值并没有反映出相应的资金量，这可能意味着这个代币有潜力。在上一次牛市中，我们看到过类似情况，比如 Avalanche（AVAX），它的锁仓总值先大幅增长，之后价格也跟着大涨。

不过要提醒大家，投资早期的加密货币项目风险很高，所以一定要保持谨慎，不要投入超过你能承受的资金。

18、构建你的加密货币投资组合

并涵盖了以下几个内容：

低风险加密货币（Low-Risk Cryptocurrencies）指那些波动较小、风险较低的加密货币，通常是市场上较为成熟、稳定的项目。
中等风险加密货币（Medium-Risk Cryptocurrencies）涉及那些在增长潜力和风险之间取得平衡的加密货币。它们可能比低风险的加密货币波动更大，但也有更多的上升空间。
高风险加密货币（High-Risk Cryptocurrencies）风险较高的加密货币，通常是新兴项目或波动性极大的代币，虽然有更大的回报潜力，但风险也更大。
投资组合分配（Portfolio Allocation）如何合理分配投资于不同风险等级的加密货币，以平衡风险与回报。这部分讲的是如何搭配你的投资组合，让你既能把握机会，又能降低风险。

免责声明：

加密货币不应成为你投资组合中的大多数。这意味着你应该保持加密货币在整体投资组合中的占比相对较低，避免将过多资金投入其中。
所有加密货币都被视为高风险资产，因为它们具有投机性、波动性强，并且还处于早期采用阶段。加密货币市场的高风险属性，投资者应谨慎对待。

关键建议（Key Suggestions）：

分散你的加密货币投资组合：不要把所有的钱都投到一个项目里，要多元化投资。
加密货币应占你总投资组合中的小部分：保持加密货币在整体投资中的比例较小。
评估你的风险承受能力：确定你是否能够承受加密市场的波动性。

一般的加密货币投资组合建议（General Crypto Portfolio Recommendations）：

大约60%的资金投向比特币（BTC）或以太坊（ETH）：这些是加密货币市场中相对稳定的资产。
25%-30%的资金投向中等风险的加密货币：这些代币风险相对较大，但可能有更高的回报潜力。
10%-15%或更少的资金投向高风险的加密货币：这些代币波动性更大，风险也更高。

其他建议：

你对风险的承受能力越高，就可以将更多的资金分配到中高风险的代币中。
投资组合的分配因人而异，你应该根据自己的舒适程度来做决策。

一些人对比特币的未来非常有信心，他们甚至愿意将100%的加密货币投资都放在比特币上，这些人被称为“比特币极端主义者”（Bitcoin Maximalists）。

首先，一个重要的免责声明是，加密货币不应该占你整个投资组合的主要部分。即使是我个人，也会把投资分散在房地产、股票和其他更安全的投资上。

这是因为加密货币的波动性非常大。经历过加密货币牛市和熊市周期的人会知道，投资组合可能会跌掉60%到80%甚至更多。不过，有时你也可能会获得2到5倍的回报。但请记住，这些收益并不是保证的，最终你赚还是亏都是不确定的。

再强调一次，永远不要把所有的钱放在一个篮子里，因为市场下行时，分散投资可以帮你降低风险。

尽管如此，如果你对加密货币长期看好，我仍然非常看涨。我个人的投资持有时间不仅是1年、2年或者3年，而是5年、10年甚至20年。我认为加密货币未来的发展潜力非常大。

那么，哪些加密货币值得投资呢？其实，每个投资者的目标和偏好都不同，所以这个问题的答案因人而异。要做出决定，你首先要明确自己的风险承受能力，并清楚自己作为投资者的目标。如果你只是想长期受益于加密货币的上涨趋势，那么更适合投资一些低风险的加密货币，偶尔搭配一些中等风险的代币。

如果你的目标是找到下一个100倍回报的项目，那你可能更倾向于选择高风险、小市值的项目，这类项目失败的概率更高，但同时有更大的增长空间。不论你承受的风险水平如何，我都建议你保持投资组合的多样化，合理分配资产。

如果你是低风险投资者，我会推荐比特币、以太坊，可能还包括XRP。 https://coinmarketcap.com/currencies/xrp/ XRP已经赢得了与监管机构的诉讼，而比特币作为市值最大的加密货币，依然是相对最安全的数字资产之一。

如果你是中等风险投资者，你可能会考虑一些其他的主流代币，通常在前100名之内。例如，Solana、Cardano、Chainlink、Tron、Polygon、Polkadot、Avalanche、Stellar、Cosmos和Monero都是不错的选择。你不需要全部都买，可以挑选两到三个进行分散投资。

然后是高风险加密货币，这通常是指市值在前100名之外的代币。高风险代币包括那些市值小于5亿美元的小市值代币，或者市值小于1亿美元的微市值代币。市场牛市时，这些数字可能会变高，因为有大量资金回流到市场中，一些近几年冒出来的、没能进入前100名的其他“狗狗币”类代币。

最后总结几点：

构建加密货币投资组合时，务必分散投资。
加密货币应该只占你整个投资组合中的一小部分，不要投入超过自己能承受的资金。
对于我的投资组合，一般会有大约60%的资金放在比特币和以太坊，25%到30%分配给中等风险代币，10%到15%分配给高风险代币。

当然，风险承受能力越高，你可以把更多资金分配给中等或高风险代币。但最终，你需要根据自己的舒适度来做出决定。有些人相信比特币是唯一值得投资的加密货币，他们愿意把100%的投资都放在比特币里，这类人被称为“比特币极端主义者”（Bitcoin Maximalists）。

19、加密货币税务（仅限美国）

1. 加密货币税务在美国如何运作？

这部分会解释加密货币在美国的税务规定，包括加密资产交易、购买、出售等活动的税务处理方式。

2. 短期 vs 长期资本收益

这里会讨论短期资本收益和长期资本收益之间的区别。短期资本收益通常是指持有资产不到一年的收益，税率较高，而长期资本收益是指持有超过一年的资产，税率相对较低。

3. 应税的加密货币事件

列出哪些加密货币活动会触发税务义务，例如出售、交换或使用加密货币支付商品或服务。

4. 进行加密货币税务的三种方式

介绍三种进行加密货币税务处理的方式，可能涵盖手动申报、使用税务软件，或聘请专业的税务顾问来处理。

加密货币在美国的税务运作方式。以下是主要内容的解读：

IRS如何对加密货币征税：

IRS（美国国税局）将加密货币视为财产，因此每当你购买、出售或交换加密货币时，这被视为一个应税事件，结果会产生资本利得或资本损失。这和股票征税方式类似。
加密货币税务的计算：你需要支付的加密货币税款取决于你持有该资产的时间长度以及你所处的个人所得税税率。

分为两类：

短期资本收益（Short-term capital gains）：如果你持有加密资产少于一年，那么收益将按照与你的收入税率相同的标准征税。任何损失都可以用来抵扣最多**$3,000**的所得税，超过的损失可以结转到下一年。
长期资本收益（Long-term capital gains）：如果你持有加密资产超过一年，资本利得税率较低，税率可能为 0%、15% 或 20%，这取决于你的个人或婚姻收入。

需要注意的应税的加密货币事件（Taxable Crypto Events），哪些加密货币交易或活动会触发税务义务。以下是主要内容的解读：

需要注意的应税加密货币事件：

出售加密货币（将加密货币兑换成法定货币）：出售你的加密货币是应税事件，类似于出售股票后可能产生的资本利得或损失。
用加密货币支付商品、服务或财产：使用加密货币进行支付，无论是购买商品、服务还是财产，都算作应税事件。
将一种加密货币兑换成另一种加密货币（例如 BTC/ETH 交易对）：即使你没有将加密货币兑换为法币，单纯的代币之间的交易也是应税的。
接收挖矿或分叉的加密货币：挖矿或通过硬分叉获得的加密货币收入同样需要申报为收入。
质押加密货币的奖励：质押加密货币获得的奖励收入按所得税税率征税，你必须在税务申报表中使用1040表格附表1，并将其报告为“其他收入”（Other Income）。
接收空投（Airdrops）：空投通常按照你收到时的市场价值征税。举例来说，如果你收到10个比特币，总价值为100,000美元，这一金额会立即算作你的应税收入。即便你在第二天以90,000美元出售这些比特币，你仍需要报告100,000美元的收入，并报告10,000美元的资本损失。

解释了进行加密货币税务的三种方式，具体如下：

如果你使用像Coinbase这样的交易所，加密税务会比较简单，因为他们会提供所需的税务表格。但如果没有使用这些平台，这里有三种处理加密货币税务的选择：

1. 使用第三方税务服务：

便利、有效、相对成本效益高，适合那些想要将工作外包的人。
推荐的选择：Koinly https://bit.ly/3XTP6zV

2. 雇佣税务专业人士/注册会计师（CPA）：

便利：将工作交给专业人士处理。
有效：他们具备专业知识，可以帮你最大限度地确保正确申报。
昂贵：这是一个成本较高的选项。

3. 手动输入每个应税的加密货币交易：

费时：需要逐一输入每笔交易数据。
有出错的可能：手动输入容易出现人为错误。
最具成本效益：尽管很费时间，但这是最省钱的方式。

对于在美国的朋友来说，加密货币税务有点复杂，美国国税局（IRS）将加密货币视为财产。也就是说，当你出售或使用加密货币时，你需要支付税款。这是因为，如果加密货币的市场价值从你购买到使用或出售之间发生了变化，就会产生资本利得或资本损失。

如果你持有加密货币不到一年，所得利润将按照你的个人所得税税率征税。顺便说一下，如果你有亏损，最多可以用**$3,000**来抵扣所得税，任何超过的部分可以结转到未来的纳税年度。这其中还有一种策略叫做“税损收割”，即在一年内发生较大损失时，可以利用这些亏损在未来抵消部分盈利的税款。

当然，我并不是税务专家，也不是CPA或会计师，这些是我从自己的会计师那里学到的知识。如果你有任何问题，建议你向专业的税务顾问咨询。

另一方面，我非常喜欢长期持有加密货币，因为如果你持有超过一年，你的长期资本收益税率会显著降低，税率为 0%、15% 或 20%，具体取决于你的税率类别和婚姻状况。

当涉及到加密货币时，有很多应税事件，除了出售加密货币，人们常常忽视了加密货币之间的交换也会触发税务事件。此外，如果你从质押中获得奖励，或通过空投获得代币，这些也都是应税的。

手动记录所有这些加密货币交易或奖励是非常麻烦的，几乎不可能做到不出错。因此，我现在依赖一些现有的软件。这些软件已经越来越好用了。过去几年我一直使用 Koinly，因为它能够同步所有交易，确保我没有遗漏任何应税事件。 Koinly https://bit.ly/3XTP6zV

同时，还可以雇佣税务专业人士或CPA来处理账目。一般来说，我会避免手动记录每年的应税事件，尤其是如果你做的是日间交易，你一定要找到一种方法来确保你在税务问题上保持跟进。

很多人以为利润就是纯利润，但至少在美国，你需要支付相当可观的税款。如果你错报或漏报税务，后果可能是巨大的罚款，甚至牢狱之灾。因此，了解并使用一些税务软件，可以帮助你比大多数人都站在更有利的位置。

有些人可能会认为自己不会被抓到，可能你是对的，过去一年，IRS 就发布了多篇文章，表示他们在扩充队伍，想找到更多方法来追踪这些加密货币交易。每当你在交易所开户时，交易所就需要将数据发送给IRS，如果你的社会安全号码和你申报的收益不匹配，你可能会面临麻烦。

https://www.reuters.com/world/us/us-irs-hire-30000-staff-over-two-years-it-deploys-80-bln-new-funding-2023-04-06

美国国税局将利用 800 亿美元新资金在两年内招聘近 2 万名员工

20、加密货币投资建议和提示

。以下是主要内容的总结：

最佳加密货币建议：

以简单的方式开始你的加密货币旅程 建议新手从简单的步骤开始，不要一下子进行复杂的操作。
制定计划 制定一个清晰的投资计划，包括目标、风险管理策略等。
保持怀疑态度 在加密市场中，务必保持怀疑，不要轻信夸大的宣传或虚假信息。
获利时及时套现 当市场向好时，不要忘记及时兑现利润，不要盲目追高。

在这一章，我们将讨论开始加密货币投资前需要知道的五个重要提示。

提示一：以简单的方式开始你的加密货币之旅

很多新手一开始就想跳入各种复杂的项目，导致自己很快被信息淹没。的确，去研究复杂的去中心化金融（DeFi）协议或链上分析可能会让你不知所措。我认为保持简单是关键，尤其是在你刚开始时。

可以先从创建一个免费交易账户开始，慢慢来，不要急于求成。等你熟悉了市场后，再逐步深入研究。你甚至可以先使用模拟资金进行交易，练习如何操作。

提示三：制定计划并坚持执行

进入加密市场时，必须要有清晰的目标和计划。很多人由于没有明确的计划，容易受到情绪的影响，从而赔钱。制定你的目标，了解你想做什么，并写下实现这些目标的具体策略。

Twitter上有很多优秀的加密货币投资者分享他们的策略，你可以从他们的经验中获取灵感。如果你打算长期在加密市场里投资，一定要学会如何在Twitter上创建清单、关注正确的账号，以获得有价值的信息。 https://x.com/search?q=Crypto &src=typed_query

提示四：保持怀疑态度

在加密货币领域，诈骗和失败项目比比皆是。你需要时刻保持警惕，尤其是当你想尝试一个新项目或与某人合作时。无论是收到不明信息，还是被拉进某个群组，都要谨慎对待。

确保你进行充分的研究，验证所有链接的合法性。只有这样，才能在这个充满风险的市场中尽量避免损失。

提示五：及时套现，别贪心

很多人在牛市中犯了一个常见错误，那就是过于贪婪，等着价格一直涨。比如有人等着狗狗币涨到一美元、两美元，最后却错失了最佳的套现时机。

作为投资者，你必须学会适时止盈，见好就收。市场是周期性的，牛市过后必有熊市。如果你已经获得了预期的回报，就不要害怕提前卖出。即使价格还在上涨，套现盈利从来都不是错误的选择。

在投资中保持冷静、理智。

21、加密货币的未来，我的看法

讨论了在下一轮牛市中值得关注的四个加密货币领域。以下是主要内容：

4个在下一个牛市中值得关注的加密货币叙事：

BRC-20 BRC-20是一种基于比特币区块链的代币标准，类似于以太坊上的ERC-20。
GameFi 游戏与金融结合的领域，涉及区块链游戏、NFT和加密货币经济的融合。
RWA（真实世界资产） 这是将真实世界的资产（如房地产、艺术品等）与区块链结合，进行代币化的趋势。
AI叙事 人工智能（AI）与区块链的结合，关注AI驱动的去中心化应用和加密项目。

所以，了解了这些，你们可能觉得有点迷茫，但我希望你们准备好接下来我要讲的，是我认为在下一个牛市中会有机会的加密项目。

我们回顾一下过去的每次牛市，都会有一个大的叙事推动市场。在2017年，主要的叙事是ICO（初始代币发行），就像公司上市IPO一样，当时市场上充满了热情，所有人都想参与。

到2019年末和2020年初，我观察到的一个大叙事是Layer 1（第一层网络）例如比特币、 BNB 链或以太坊。和NFT的崛起。 https://bitcoin.org/en/ https://ethereum.org/zh-tw/ https://opensea.io/ 这些项目包括各种“以太坊杀手”等替代链。然后到了2021年，NFT和“狗狗币”类的迷因币大爆发。 https://dogecoin.com/

现在，我认为即将到来的牛市会有几个重要的叙事趋势。 https://gamefi.org/ 第一个是GameFi，这代表游戏、区块链和金融的结合。现在，游戏行业正在迅速发展，越来越多人和资金进入这个领域。

但目前还没有人能在玩游戏的同时赚钱。我相信这是下一个大趋势。而且，制作游戏需要好几年时间。GameFi正在崛起，上次牛市中它已经开始酝酿很有机会。

第二个趋势是BRC-20。 https://www.brc-20.io/ 这是与比特币区块链兼容的可替代代币。在以太坊上，你会听到ERC-20这个词，这就是上一轮牛市的浪潮。我认为BRC-20和与比特币兼容的加密货币可能会是下一个值得关注的。

第三个是RWA（真实世界资产）。 https://tw.news.yahoo.com/stusdt官網發佈審計報告和白皮書-打造更安全可靠的rwa平台-085000474.html?guccounter=1&guce_referrer=aHR0cHM6Ly93d3cuZ29vZ2xlLmNvbS5oay8&guce_referrer_sig=AQAAAIBDpD5462kqjxjxzyIRbvB2cQigpzWDmCAVIJi5mmDaw5tvrB8kQNln77SCGEsSpSnFBa3OBqiJ6Ff5RGdy1_3bLAV3vCOWPMMzIbPntQOrFzroF4_hqQCX5Woas99zsY2GodtUXWLFo5mnZQgFkGVe3Rc0-ZwwPE3o0_43i2ya 这些是现实世界中存在的有形资产，比如房地产、商品、艺术品，甚至美国国债，我们现在可以通过加密货币、区块链和NFT将其与数字世界相连接。我认为这会成为主流，并吸引更多新手进入加密领域。

最后，我相信AI叙事将会大爆发。经过阅读了很多不同的研究报告，我知道AI领域只会继续增长。过去一年，我们已经看到了ChatGPT的爆发，而我知道这仅仅是开始。AI和加密货币之间的结合肯定会出现，只是我们还不知道它具体会怎么实现。但无论如何，我认为这将是一个潜在的叙事机会。

好了，女士们先生们，这就是全部视频内容了。如果你坚持看到这里，首先我要说声感谢！我知道看完这个视频需要很多时间，也许你花了几天时间分段看完，但我真的很感谢你能坚持到这里。

我们讨论了很多资源，如果你想获取它们，所有链接都在下方

我的目标是通过这个YouTube频道，用最好的金融工具帮助你们改变生活。

非常感谢你们观看今天的视频，我们下次再见！

1、开头 你应该听说过它：比特币！

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