在这段视频中，我会一步步教你如何开始投资加密货币，即使你对加密货币完全没有经验或理解，你也可以轻松入门。这里我需要说明下，我分享的不是投资建议，只是我对加密项目的兴趣和观点，分享给大家以供参考。
在视频的结尾，我会给你一个完整的行业概览，教你如何开始投资、如何避开骗局和黑客攻击等问题。还包括许多社交平台上的一些网红们玩弄的套路，让你保持警惕，避免大多数新手（甚至一些有经验的投资者）在加密货币投资中常犯的错误。
加密货币常用的工具：
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► 欧易《OKX交易所》中国用最丝滑
➜ https://okx.com/join/88576911
► Binance币安交易所 全球最大
➜ https://bit.ly/3AC9n3U
好，首先让我们来谈谈如何购买你的第一个加密货币。在大多数情况下，你可以先在欧易或币安这样的大型加密货币交易所上注册账号。
你需要填写信息、邮箱、设置密码，然后账户就会准备就绪。完成注册后，你就可以开始投资你的第一个加密货币项目了。在这里我要告诉你一些绝大多数新手不知道的重要信息，可以帮助你避免犯一些严重的错误。
在加密货币投资中，大多数新手往往只关注代币的价格，完全忽略了它的市值。即便是一些有经验的投资者，可能也只看市值，而忽视了代币的完全稀释估值（FDV）。后面我会详细解释这个概念。
如果你想成功投资，理解这些概念非常重要，这样可以更好地评估项目的增长潜力。
1、加密货币市值重要性
让我们先理解一下什么是市值。在2021年的上一轮牛市中，很多新投资者购买了像XRP和DOGE这样的代币，认为它们价格低廉，是“便宜”的代币。
https://dogecoin.com/zh-cn/
https://coinmarketcap.com/
当时这两种代币每个都不到一美元，也就是说你可以用不多的钱买很多XRP和DOGE。我经常听到新投资者说XRP或者DOGE有多便宜，尤其是和比特币比起来，因为比特币今天的高点达到了大约72000美元。
在他们看来，一枚XRP只要0.5美元，简直比价格超过70,000美元的比特币便宜多了。然而，判断一个项目大小的方法并不是看它的价格。一个项目的代币价格可以不到一美元，但却可能是整个加密市场上最大的币之一。
这是因为衡量一个项目大小的正确方法是看它的市值，而不是代币的单价。例如，现在XRP的价格只有0.5美元，似乎很小。你可能会想，“哦，XRP才0.5美元，而比特币70,000美元，XRP一定很小，比特币一定很大。”但实际上，XRP的市值超过290亿美元，
https://www.okx.com/zh-hans/markets/explore/crypto-market-cap 榜单
是第六大加密货币。这意味着像XRP这样的代币，即便它的价格只有0.5美元，实际上比一些单价高得多的代币，
https://coinmarketcap.com/currencies/steth
比如第七名 lido stETH eth（超过2600美元一枚），还要大。
Lido Staked Ether (stETH) 是由 Lido 提供的一种衍生代币，用于参与以太坊的质押。Lido 是一个去中心化的流动性质押协议，允许用户通过质押 ETH 来赚取 staking 奖励，而无需运行以太坊的节点。
这是因为代币的价格可以因为流通中的代币数量不同而变化。如果有很多代币在流通中，单价就会低；如果只有少量代币在流通中，单价就会高。但无论代币价格高低，都和项目整体规模和潜力没有关系。如果你想知道一个项目到底有多大，不要看价格，应该看市值。
以市值来看的话，现在比特币是最大的加密货币，市值为1.4万亿美元。以太坊是第二大，市值为3000亿美元。Solana是第4大，市值为800亿美元。
https://coinmarketcap.com/currencies/perion
Tokenomist.ai 可能专注于提供区块链和加密货币相关的服务，特别是在代币经济学（Tokenomics）和项目分析方面。它可能帮助用户设计和优化代币的结构与经济模型，为区块链项目提供可行性研究、数据分析或市场洞察。如果你有具体需求或问题，我可以根据相关领域的信息提供更多帮助。
https://tokenomist.ai/emission/compare
为了帮助你理解项目的增长潜力，我们来看一下我一个项目，叫做Perion。P市值现在只有400万美元，如果它能增长到像XRP这么大，XRP的市值超过290亿美元，那将是7000倍的涨幅。也就是说，如果你投资一千美元，它会增长到700万美元。
我想你应该明白了，虽然XRP的价格看起来不高，但它实际上是市场上最大的代币之一，所以它的增长潜力很有限。现在，还有一个稍微高级一点的指标可以用来判断项目的大小，这就是完全稀释估值（FDV）。
完全稀释估值（FDV）就是指如果一个项目的所有代币都被释放出来时，它的总市场价值。简单来说，FDV是当前代币价格乘以所有代币的总量，告诉你如果未来所有代币都流通了，项目值多少钱。它可以帮你判断一个项目潜在的市值大小和代币的稀释风险。
很多项目刚推出时，只有一小部分代币在市场上流通，剩下的会锁定起来，用作团队奖励、早期投资者的份额，或者未来协议的其他用途。
https://tokenomist.ai/emission/compare 这个网站可以查每个币总量和剩余量
当一个项目只放出一小部分代币在市场上流通，而剩下的大部分被锁定时，这被称为“低流通量”（low float）。这可能导致价格和估值比正常情况要高得多。
2、
当一个项目的代币供应量被逐步解锁、进入市场时，如果原来流通的代币很少，那价格通常会大跌，因为市场供应量突然增加了太多。所以，如果项目的完全稀释估值和实时市值差距很大，未来代币解锁时可能会带来风险。
https://cryptorank.io/token-unlock 可以查每个币总量和剩余量
https://cryptorank.io/price/bitcoin 查过去几年涨幅
比如，我们来看一个叫Celestia的热门项目。
celestia https://cryptorank.io/price/celestia/vesting
https://tokenomist.ai/celestia 查看剩余量
https://coinmarketcap.com/currencies/celestia/ 市值
它的市值是18亿美元，但完全稀释估值是160亿美元，这意味着还有142亿美元的代币等待解锁。一旦这些代币进入市场，可能会对代币价格产生巨大的影响。你可以使用像Token Unlocks这样的工具，提前查看即将解锁的代币，以避免措手不及。
- 解锁进度：目前已解锁 24.7% 的代币，总供应量为 1.08B（10.8 亿）。下一次解锁将增加 16.3%，即 175.74M（1.7574 亿）代币，相当于当前市场市值的 44.2%，价值约 $825.45M。已锁定的代币占总供应量的 51.5%。
- 解锁事件：下一次解锁将发生在 2024 年 10 月 31 日，涉及 4 个批次。
不过，并不是所有代币的完全稀释估值和市值都有这么大的差距。比如以太坊、Polygon这些代币，它们的代币基本都已经在市场上流通，市值和完全稀释估值基本一致。
https://coinmarketcap.com/currencies/ethereum
接下来，我们来看看不同种类的加密货币。很多新投资者误以为所有的加密代币都是货币，但其实并不是。确实有像比特币和稳定币这样的代币是为了成为一种货币，但也有像以太坊这样的代币，它通过“燃料费”每年能产生超过46亿美元的收入，还是一整个生态系统的核心代币。
https://coinmarketcap.com/currencies/maker/ maker dao
还有像Maker这样的治理代币，它通过自己的稳定币DAI每年产生约3.56亿美元的收入。
https://coinmarketcap.com/currencies/dogwifhat/ dogwifhat
https://swap.cow.fi/#/1/swap/WETH
另外还有些代币像Whiff和Pepe，除了投机没有其他实际用途。
总之，加密货币的种类繁多，用途各异。虽然叫“加密货币”，但并不是所有代币都想做货币。
区块链上还有很多不同类型的应用，比如去中心化交易所（DEX）、社交媒体应用、去中心化的物理基础设施网络等。有些项目甚至构建了去中心化的计算网络，让公司可以租用闲置的GPU来训练AI模型。
在区块链上，还有DeFi（去中心化金融）应用，允许你贷款、赚取收益、交易合约、做空市场等等。加密货币领域其实包含了各种各样的细分领域，比如重质押、AI、空投、互操作性、ZK游戏、隐私层、DeFi、赌博金融、稳定币、LSDs、真实资产、DSOC、物联网、梗币（“梗币”是加密货币中的一种特殊类型，通常是指那些以网络文化、笑话或社交媒体梗（meme）为基础的加密货币。）、NFTs、永续合约、期权等。后面我会发布一个视频，详细介绍加密货币市场的主要细分领域和各个领域的热门项目，欢迎关注。
3、钱包
好了，在加密货币领域，你还会经常听到“链上”的概念。
假设你想了解“链上”的概念，可以把它想象成类似“仅在线”。互联网大多是基于私有公司网络，而链上的应用则是建立在公共区块链上的，没人可以单独拥有或控制它们。这里我不会详细讲解，因为光是这个概念就能拍一个完整视频。
你需要知道的是，有一些应用、代币和收益方式只有在链上才能获得。想要参与早期项目的最好方式就是在它们上线欧易或Binance这样的交易所之前，先在链上购买。另外，通过链上还可以对许多代币进行质押，赚取额外收益，这些收益是其他地方得不到的。
你可能会问，怎么上链呢？链上操作的主要方式是使用“钱包”。钱包是一种可以安装在手机或浏览器上的应用，可以让你在区块链上进行操作。
我有一个专门的视频介绍了市场上各种钱包的优缺点，欢迎去看看。
我目前最喜欢的钱包是Rabi Wallet。下载钱包有两种方式：一种是在电脑上通过浏览器扩展安装，比如在Chrome商店下载；另一种是在手机应用商店下载。在下载钱包时，一定要确认这个钱包有很多好评，并且是这个公司真正的官方钱包。
下载好钱包后，需要进行一些设置。大部分钱包在设置时会生成一个“助记词”。这个助记词你一定要记下来，并且放在一个非常安全的地方。因为如果别人得到了这个助记词，他们可以直接转走你的资金。另外，如果你的电脑或手机坏了，只有通过这个助记词才能重新获得钱包的访问权限。
助记词很重要，因为你是自主管理自己的资金，没有客服可以帮你找回。因此，只有你自己对自己的资金负责。不过，只要你保管好助记词，无论你在哪台电脑或手机上，只要输入助记词，就能立刻找回资金。如果想要更安全一些，可以购买一个“硬件钱包”。
https://trezor.io/trezor-safe-5 https://www.ledger.com/
硬件钱包是一种USB样式的物理设备，可以存储你的私钥。与浏览器钱包不同，硬件钱包中的私钥不会存储在电脑中。大多数人以为加密货币是在钱包里，但其实不然。你的资产始终存储在区块链上，而你的私钥是证明你拥有这些资产的关键。
私钥非常重要。如果你想断开私钥与电脑的连接，那么硬件钱包就是不错的选择。最常见的硬件钱包是Ledger和Trezor。如果你使用Rabi Wallet，可以把硬件钱包连接到Rabi，然后像平时一样使用Rabi。不同的是，每次交易都要通过硬件钱包来批准，而不是直接在Rabi上点击确认。
如果这些内容让你感到困惑，不必担心。你完全可以只用中心化交易所来交易加密货币。如果你觉得上链操作太复杂，可以跳过这部分内容。虽然上链买到新代币更有优势，但也不是必须的。
不过，如果你决定不深入学习这些链上操作，建议你不要错过后面的防诈骗部分，它能帮你避免许多麻烦和潜在的经济损失。好了，当你设置好钱包后，下一步就是往钱包里充值一些资金。
4、区块链转账
https://www.bnbchain.org/zh-CN https://rabby.io/
Jumper Exchange 是一个跨链资产桥接和交换平台，通过支持多链的资产转移和交换功能，为用户提供便捷的跨链体验。它的多链兼容性和自动路由选择功能帮助用户降低成本并简化操作，适合需要在多个区块链之间进行资产转移或交易的用户。不过，用户仍需注意跨链桥的安全性问题。
假设你想把资金从交易所转到钱包，只需在交易所选择“发送”或“提现”，选好要转的代币，输入你钱包的地址即可。以欧易钱包为例，你可以在这里找到你的钱包地址。不过要注意你使用的是哪个区块链网络，并不是所有代币都能跨链转账。
比如，你可以去你的钱包复制地址，然后在欧易（或你使用的交易所）选择资产和网络，粘贴地址，发送资金，资金就会到你的钱包里。如果你是新手，建议先发送一小笔试试，以防操作出错导致资金丢失。
以太坊第1层网络费用较高，因此许多用户选择使用第2层来降低成本。页面上的数据以“发送ETH”（Send ETH）和“交换代币”（Swap tokens）两种操作为例，显示了在不同网络上的具体费用。
另外，每个网络都需要所谓的“燃料费代币”来支付交易费用。例如，在Ethereum、Optimism、Arbitrum和Base网络上，费用都是用ETH支付的。大部分情况下，Optimism、Arbitrum和Base的交易费只有几分钱到25美分之间，很便宜。但是在Ethereum主网，交易费可能高达5到500美元，所以只有在大额交易时才推荐用Ethereum主网。
接下来介绍如何使用去中心化交易所（Dex）。比如我们在Uniswap上买币。我们选择要卖的代币（ETH），然后选择要买的代币，输入交易金额，点击“交换”。通常你需要先在钱包里确认交易，再执行实际的交换。一旦交易完成，你就能在钱包里看到新买的代币。
如果你想购买的代币在不同的区块链上，比如你想买Polygon上的代币，有两个方法：一种是使用桥跨链转账，另一种是把资金提回欧易或其他交易所，再从那里转到新的区块链。
跨链可以使用像Jumper Fi这样的平台，它能找到最便宜的桥，通常要支付一点费用，等待15到40分钟完成。
可能你会觉得这些操作很复杂，比如为什么要跨链？为什么需要燃料费？的确，这些问题是区块链空间中需要改进的痛点。不过，有很多团队在研发解决方案，
比如Polygon的聚合层，可以在几秒钟内跨链操作，甚至让你感觉不到跨链的存在。还有一些钱包设计，可以自动处理燃料费，不需要你自己操作。
回想早期互联网的发展，当时的人需要购买昂贵的计算机，安装复杂的软件，连接调制解调器，等上几十分钟才能上网看纯文本内容。如今互联网已极大简化，让使用更加便捷。同样，区块链技术也在快速进步，不断优化用户体验。
不过，正如早期互联网充满病毒和骗局，区块链领域也有很多骗子和骗局。所以，后续我还会给你讲如何避开这些陷阱，保护你的资金。
5、防骗
https://www.yubico.com/tw/product/yubikey-5-series/yubikey-5c-nfc/ yubico
接下来我们聊聊如何防止钱被盗和避免黑客攻击。以下是加密货币中最常见的诈骗套路。
一般来说，骗子会假装成网红、客服人员，或是一个看似热心的人，甚至冒充项目方或知名加密货币公司，引诱你转账，或者让你签署一笔会转走你所有资金的交易。虽然还有其他骗局，但大部分人被骗基本都是这两种情况。
大多数诈骗，都是让你误以为对方是可信的人，然后给他们转账，或者让你签个交易授权，导致你的钱包被掏空。有时也会有“假网站”骗局，比如假冒的Coinbase或Binance网站，看起来跟真的一样，你输入账号密码，没有双重验证，骗子就能通过邮箱和密码进入你的账户，把钱转走。
其实以上这些情况，你都是可以控制的。坏消息是，即便是很聪明的投资者，有时也会中招。以下是一些保护自己免受诈骗和黑客攻击的措施：
- 使用Rabi Wallet：这是一个内置了强大安全功能的钱包，通常会在你访问不常用网站时发出警告，还会模拟交易结果，让你在签署前先看清楚交易的实际效果。
- 使用硬件钱包：https://trezor.io/trezor-safe-5 硬件钱包能给你的资金提供额外的一层保护，安全性更高。
- 多地址管理：在硬件钱包中可以创建多个地址，其中一个可以作为冷钱包，只用于存储资金。冷钱包只用来存入和转出，不用来交易或质押，这样即使热钱包被黑，冷钱包里的资金依然安全。
- 启用双重验证 (2FA)：https://play.google.com/store/apps/details?id=com.google.android.apps.authenticator2&hl=cn
如果你在交易所操作，一定要用双重验证，并尽量避免短信验证。推荐使用Google Authenticator这类App。还要小心一种叫做“SIM卡交换”的常见攻击方式，骗子可能会冒充你，联系你的运营商更换SIM卡，这样他们就能用你的手机号获取双重验证，进入你的账户转走资金。
- 谨慎检查一切，不轻信陌生人：骗子有时会冒充知名博主，小心区别
随着AI技术的发展，深度伪造也越来越多，有些伪造的声音、视频看起来和真人一样，但实际上是假的。有时甚至会冒充你熟悉的亲人朋友打电话给你，要求你转账，实际也是骗局。所以一定要保持警惕，慢慢检查，不要匆忙做决定。
https://edition.cnn.com/2024/02/04/asia/deepfake-cfo-scam-hong-kong-intl-hnk/index.html
与假冒的 “首席财务官 “视频通话后，财务人员赔付 2500 万美元
接下来，我们聊聊一些网红常用的套路和手法，虽然不算直接诈骗，但很容易让你亏钱。
首先，很多网红喜欢在某个代币火了之后蹭热度。因为价格涨得高，很多人想看关于这个代币的内容，所以他们会开始发布相关视频。这看起来像是一个不错的投资信号，但其实大多数时候，当大家都在谈论某个项目时，往往已经太晚了。真正的诀窍是在大家还没关注的时候介入，这样你才能在项目起飞前提前布局。
第二，有一些网红会使用非常投机的手法。他们会找到一个很小的代币，通常市值在500万美元以下，甚至100万美元以下，然后大量宣传，声称该代币将爆发，引导粉丝们去购买。由于代币市值小，少量买入也会让价格暴涨。此时网红会趁高抛售，然后宣称自己预测精准，实际上是他们自己推动了价格上涨。这种模式看似聪明，但大部分人跟风买入最后会亏钱，这是一个整体亏多赚少的游戏。
另外，如果你打算投资低市值项目，一定要理解流动性如何运作。流动性低的项目价格波动大，风险也更高，很难找到合适时机卖出并获利。
还需设定仓位管理规则，控制单个项目的投资比例，比如每个项目投资不超过1-2%的资金。如果你对某个项目特别有信心，可以增加到5%。这样可以避免过分集中的风险。其次，你还需要有一个明确的退出计划，否则你很可能会成为别人套现的“接盘侠”。
最后，在链上增加收益的方式有很多，有些风险大，有些相对安全。你应该花时间研究清楚。
最后，这里分享的不是投资建议，只是我对加密项目的兴趣和观点，分享给大家以供参考。如果你单纯复制YouTube别人说的交易，最终往往会失败。你要学会自己动脑分析，不要别人说什么就是什么。
